In questa scopriremo cos’è e come funziona la Borsa e la spiegazione sarà volutamente semplice proprio per renderla accessibile anche a chi ne sa poco o nulla.
Ogni giorno si sente parlare della Borsa: indici, titoli azionari, piazze finanziarie sono concetti entrati nella nostra vita quotidiana. Sia chiaro, non solo sotto forma di informazioni ma anche in modo pratico, condizionando il nostro portafoglio.
Ecco perché sapere come funziona la Borsa è il primo passo sia per ottenere profitti, ma anche per capire cosa condiziona le nostre finanze.
Spieghiamo subito i 3 concetti basilari per scoprire il mondo della Borsa e dei mercati finanziari:
- Cos’è la Borsa? Con il termine Borsa valori facciamo riferimento al luogo dove le aziende si quotano per ampliare la loro attività, cercando di ottenere fondi aggiuntivi da parte degli investitori. Essi, a loro volta, negoziano per cogliere opportunità di profitto e crescita.
- Come funziona la Borsa? Il meccanismo è molto semplice: in queste piazze finanziarie c’è chi compra le azioni, puntando ad un loro rialzo. Al contrario, coloro che vendono vogliono trarre profitto sulle azioni acquistate in precedenza o semplicemente venderle allo scoperto.
- Dove poter investire in Borsa? Chi vuole acquistare o sottoscrivere azioni, si può rivolgere alla propria Banca oppure affidarsi ai Broker specializzati, ovvero società di intermediazione a cui richiedere l’effettuazione degli ordini di acquisto o di vendita. In questo caso non ci saranno commissioni mensili fisse da pagare.
Come funziona la borsa in parole semplici? Ecco una tabella riepilogativa su come funziona la borsa e come iniziare ad investire online:
| 📊 Titoli Negoziati in Borsa | Azioni |
| 🕰 Orari di Borsa | Lunedì – Venerdì dalle 9:00 alle 17:30 |
| 📑 Tipologie di contratti | Acquisto diretto – CFD |
| 🏢 Intermediari | Banche – Broker regolamentati |
| 📚 Dove imparare | eToro – Trade – XTB |
Una volta chiarito cos è la Borsa e come funziona è opportuno scegliere un broker regolamentato come eToro che mette a disposizione un conto demo per far pratica sul campo e permette di investire già con un deposito minimo a partire da 50 euro.
Per imparare come funziona la Borsa con eToro, inizia da qui
Indice
Perché investire in borsa
Chi decide di iniziare a investire in borsa lo fa principalmente per ottenere un profitto, immediato o per il futuro e non si accontenta di avere un ritorno degli investimenti capace a mala pena di coprire la perdita di potere d’acquisto dovuta all’inflazione.
Esistono infatti numerose alterative di investimento disponibili sul mercato, che nella quasi totalità dei casi seguono una regola ben precisa: a maggiore rischio corrisponde un maggior profitto.
Questo ovviamente non significa doversi buttare su scelte più rischiose per iniziare ad ottenere risultati tangibili sin da subito, anzi, l’esatto opposto.
La strategia migliore soprattutto per chi si approccia agli investimenti in borsa è farlo con metodo e con il giusto mindset.
Questo significa percorrere una strada che metta nelle condizioni di ottenere il buoni risultati il più a lungo possibile ma correndo il minor rischio possibile.
Per farlo gli step fondamentali per investire in Borsa sono 3:
- Imparare e formarsi: prima di mettere mano al portafogli e puntare tutti i propri risparmi è indispensabile capire cos’è la borsa e come funziona
- Fare Pratica: utilizzando le piattaforme demo gratuite dei migliori broker per azioni che permettono di testarsi in un ambiente del tutto e per tutto simile a quello reale
- Scegliere la piattaforma giusta: ovvero avvalendosi solo di broker regolamentati che possono garantire un elevato livello di sicurezza per i propri utenti e per i loro fondi
Clicca qui per accedere al conto demo eToro
Dove imparare come funziona la Borsa
Per avere le idee chiare su come funziona la Borsa occorre conoscere e saper utilizzare gli strumenti finanziari più adeguati per investire.
Prima di iniziare ad investire e mettere in campo i propri risparmi è necessario acquisire ed avere ben chiari in mente alcuni concetti fondamentali:
- come si comprano le azioni
- cosa si intende per andamento di borsa
- come si interpretano dati e grafici di Borsa in tempo reale
- cosa sono le proiezioni di borsa
- come si costruisce una strategia
Il primo passo da fare è quindi formarsi, partendo dai migliori libri di trading o meglio ancora con corsi di trading online o in presenza, pensati e strutturati proprio per i principianti.
Fino a qualche anno fa, il costo per una formazione di questo tipo poteva essere piuttosto onerosa. Oggi per fortuna le alternative non mancano e sul mercato sono disponibili numerose risorse di grande valore da cui partire.
Ecco un riepilogo dei migliori corsi di trading per principianti disponibili gratuitamente:
| Corsi di Trading Gratuiti | Valutazione |
| Financial Trading Academy di eToro | ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ |
| Trading Academy di XTB | ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ |
| Webinar Academy di Trade.com | ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ |
Perché scegliere la formazione offerta da un broker? Tutte le migliori piattaforme di trading oltre ad una formazione accessibile e di alto livello, mettono a disposizione conti demo gratuiti dove fare pratica in sicurezza e mettere subito alla prova quanto imparato.
Questo significa acquisire di pari passo competenze sia teoriche che pratiche, riducendo al minimo ed ottimizzando i tempi apprendimento.
Clicca qui per accedere alla formazione di XTB
Come fare Trading in Borsa
Chiariamo subito un aspetto: gli operatori Borsistici appartengono a 3 categorie:
- Dealers (autonomi)
- Specialist (specialisti o specializzati)
- Brokers (intermediari)
In questa sezione ci occuperemo di definire meglio gli strumenti adottati dai Dealers o Traders Retail. Attraverso il Trading Online su titoli azionari non si ha il possesso fisico delle azioni, ma si specula sulla differenza di prezzo attraverso i contratti per differenza (CFD).
Tutti i migliori broker di cui abbiamo parlato all’inizio di questa guida sono broker CFD. Come mai abbiamo fatto questa scelta?
Per chi decide di comprare azioni i CFD presentano diversi vantaggi importanti. Il più grande vantaggio è la possibilità di ottenere profitto sia quando il valore di un titolo azionario aumenta, sia quando diminuisce.
Questo è possibile grazie alla possibilità di vendere allo scoperto un’azione: è un’operazione speculativa che genera un profitto quando il valore di un titolo azionario scende.
Un altro vantaggio dei Contratti Per Differenza è la possibilità di fare trading senza commissioni o quasi: un dettaglio fondamentale soprattutto per chi ha solo un piccolo capitale da investire.
In definitiva, per investire in Borsa è raccomandato scegliere Broker regolamentati che offrono il Trading con i CFD, al fine di risparmiare denaro e negoziare con sicurezza e professionalità.
Clicca qui per iniziare ad investire in Borsa con i CFD
Dove investire in Borsa: i migliori Broker
Nella tabella che segue riepiloghiamo tutti i migliori broker per giocare in Borsa: autorizzati, sicuri e affidabili.
-
Broker: eToroDeposito Minimo: 200 €Licenza: Cysec- Social Trading (Copia i migliori)
- Semplice ed intuitivo
**Terms and Conditions apply. **68% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money -
Broker: CapexDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Academy
- Trading Central
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XtbDeposito Minimo: NA €Licenza: Cysec
- Demo Gratuita
- Corso Gratuito
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: Trade.comDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Corsi gratuiti
- Demo gratis
*Il 72,30 % di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre l’elevato rischio di perdere il suo denaro. **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: Plus500Deposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Piattaforma professionale
- Demo gratis
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
Operare con un intermediario sicuro ed affidabile è uno dei primi passi per il successo in Borsa. E’ importante, inoltre che i broker siano semplici da utilizzare e che permettono di operare con spread competitivi (soprattutto se si opera con piccole somme).
Qui sotto, le recensioni dettagliate di alcuni delle migliori piattaforme di Trading consigliate per investire in borsa.
eToro
eToro è un broker veramente consigliato soprattutto per i principianti o per coloro che non si sono mai occupati di trading in Borsa.Qual è il vantaggio principale di questo broker? Con eToro è possibile scegliere se negoziare titoli azionari con i CFD o se acquistare acquistare azioni reali divenendo azionisti della società.
A questo si aggiunge un metodo brevettato e particolarmente amato dai trader principianti: il Copy Trading, un sistema che permette di copiare, in modo completamente automatico l’operatività di investitori più esperti della piattaforma.
In questo modo è possibile è continuare ad imparare mentre si inizia ad investire replicando i migliori. Per approfondire, leggi la nostra recensione di eToro.
Per iniziare a prendere dimestichezza con la piattaforma e tutte le sue funzionalità è possibile iniziare a far pratica sulla demo gratuita che permette di mettersi alla prova senza alcun rischio di perdere nulla.
Puoi iscriverti subito su eToro cliccando qui
Trade.com
Trade è uno dei broker in più rapida ascesa in ambito sia italiano che europeo.
La ragione del suo successo è data dal fatto che grazie alla MetaTrader è in grado di rispondere alle esigenze di investitori di alto livello, ma il design della sua piattaforma è sufficientemente intuitivo da risultare molto accessibile anche a chi inizia ad investire in Borsa per la prima volta.
La piattaforma è veramente semplice da utilizzare anche per un principiante, grazie a delle funzionalità di trading esclusive.
Tutti gli iscritti possono infatti farsi assistere sia da asset manager per costruire un portfolio su misura ai propri obiettivi di investimento. Inoltre è possibile sfruttare l’esperienza condivisa attraverso soluzioni di CopyTrading che permettono di copiare l’operatività degli investitori più esperti in modo completamente automatico.
Per approfondire, leggi la nostra recensione di Trade.
Trade permette inoltre di investire in CFD su un portafoglio azionario di oltre 2000 asset, negoziabili senza commissioni fisse e con spread competitivi.
Clicca qui per accedere subito alla piattaforma Trade.com
XTB
Un altro broker particolarmente amato anche da chi è alle prime armi è XTB, una tra le poche piattaforme che permettono di comprare azioni reali e negoziare in CFD su oltre 2000 asset appartenenti alle 16 maggiori borse mondiali.
Oltre a fornire una piattaforma di trading estremamente intuitiva ed un portafoglio di titoli estremamente completo, il broker mette a disposizione la XTB Academy.
Si tratta di molto di più di un semplice corso per trader in erba, parliamo di un hub formativo dove gli argomenti trattati sono suddivisi per livello di difficoltà: dalle basi alle strategie di Borsa più avanzate.
A cui si aggiungono risorse ulteriori come:
- video di formazione
- articoli di approfondimento
- webinar settimanali
Tutti tenuti da esperti di settore che approfondiscono gli argomenti e gli eventi più importanti che coinvolgono la Borsa e l’intero mercato finanziario.
Questo significa che è uno strumento indispensabile per chi muove i primi passi sui mercati finanziari, soprattutto se usato in affiancamento al conto demo XTB dove è possibile fare pratica in modo gratuito ed illimitato, ma utile anche a chi già è attivo sui mercati e vuole migliorare la propria strategia
Per approfondire, leggi la nostra recensione di XTB.
Tutti i titoli inclusi nel portafoglio azionario di XTB sono inoltre negoziabili senza commissioni fisse e con spread tra i più competitivi sul mercato.
Clicca qui per accedere subito alla piattaforma di trading di XTB
Come funziona la Borsa Valori: i mercati finanziari
Nella Borsa ciascun operatore conosce e può eseguire lo stesso prezzo di tutti gli altri. Per il corretto funzionamento delle operazioni è stata istituita una Cassa di Compensazione e Garanzia, un ente incaricato a verificare che tutti i partecipanti abbiano una controparte con cui chiudere la transazione.
Le Borse forniscono un quadro normativo standardizzato che tutti gli aderenti devono rispettare e un metodo di risoluzione delle controversie nel caso dovessero insorgere. Gli operatori sono in questo modo altamente tutelati.
Per scoprire come funziona la Borsa occorre conoscere i principali mercati dove ogni giorno migliaia di Trader investono i loro capitali, ovvero:
- Azioni
- Obbligazioni
- Derivati
- Valute
- Materie prime
Azioni
Una società emette azioni per raccogliere fondi per le operazioni future. La proprietà della società, emettendo azioni, incamera somme senza dover vendere l’azienda o parte di essa. Molte volte l’obiettivo è reperire liquidità per finanziare nuovi investimenti.
Il vantaggio del quotarsi in Borsa è la raccolta fondi, unita al mantenimento del 100% della proprietà ed il controllo dell’azienda a patto che vengano rispettati gli oneri concordati entro i termini fissati.
Come funziona la quotazione in Borsa? L’emissione di azioni si rivolge al pubblico ed è chiamata IPO (Initial Public Offering), abbreviazione di offerta pubblica iniziale. Con questa operazione un’azienda emette titoli azionari, quindi mette in vendita una parte della società al pubblico.
Da quel momento in poi è possibile iniziare ad investire in azioni tramite acquisto diretto che rende azionisti della società o attraverso i CFD che permettono di speculare sulla differenza di prezzo.
Clicca qui per vedere tutte le azioni disponibili su eToro
Obbligazioni
Questi strumenti finanziari sono titoli di debito (Obbligazioni) emessi da società o enti pubblici con l’obiettivo di reperire liquidità sul mercato. Questi strumenti danno al possessore il diritto di rimborso del capitale più un premio che può essere liquidato sotto forma di interesse periodico (cedola) o tutto a scadenza.
Esistono diverse tipologie di obbligazioni, ecco le principali:
- Tasso variabile
- Zero coupon
- Convertibili
- Indicizzate
- Subordinate
- BTP
Anche se percepiti come “più sicure” rispetto ad altri asset, prima di iniziare ad investire in obbligazioni è necessario distinguere tra le diverse tipologie di asset e sfruttare l’analisi tecnica per fare previsioni accurate sul loro andamento futuro.
Clicca qui per investire in obbligazioni su Capex
Derivati
Molto interesse riscuotono i derivati, come Futures su Indici di Borsa ed ETF. L’attenzione va posta su un unico sottostante i cui valori indicano livelli di prezzo puro.
Nei titoli azionari, invece, bisogna prestare attenzione a tutti i grafici dei titoli che si stanno seguendo. Con i derivati si ha l’opportunità di ottenere cifre interessanti in tempi ristetti sfruttando la loro leva finanziaria.
Gli investitori possono trovarsi di fronte ad un future, un contratto con cui si compra o si vende una determinata merce a termine (di solito 3 mesi), in quantità fissa e a scadenza fissa.
Il giorno della stessa scadenza, si deve regolare il contratto ritirando la merce se si è comprata, oppure consegnarla se si è venduta a fronte del prezzo battuto alla scadenza.
Nel Trading Online con i derivati si è eliminata la consegna fisica del bene, assumendo solo il passaggio del differenziale economico (plusvalenza o minusvalenza) alla scadenza.
Clicca qui per vedere gli indici globali disponibili su eToro
Valute
Pur non essendo una sede Borsistica fisica, il Forex è il mercato valutario ed è il più grande al mondo per volume di transazioni. Migliaia di dollari ogni giorno vengono scambiati in questo mercato dove sono quotate le principali valute:
- Euro
- Dollaro
- Sterlina
- Yen
Risulta molto importante scoprire le dinamiche che regolano il mercato delle valute sia per imparare ad investire nel Forex ma anche per conoscere come funziona la Borsa nel suo complesso.
Clicca qui per investire sulle coppie di valute con eToro
Materie Prime
Il mercato delle Commodity con sede a Chicago è tenuto in grande considerazione dagli investitori di tutto il mondo. Molto stagionale e volatile, permette di speculare su petrolio, oro e tanti altri Asset.
Ad oggi le principali piattaforme di Trading offrono l’opportunità di investire in materie prime, tra gli Asset più apprezzati dai Trader professionisti.
Clicca qui per investire in Materie prime su eToro
Quali sono le principali Borse valori?
Ogni Borsa Valori ha una sede fisica ed un proprio territorio geografico di competenza. Ecco la lista delle principali Borse Mondiali:
- New York
- Tokyo
- Milano
- Londra
- Francoforte
- Parigi
- Madrid
- Pechino
- Hong Kong
Facciamo una distinzione geografica. La principale Borsa Americana è il Nyse (New York), conosciuta anche come Wall Street. In Europa abbiamo Francoforte e Londra, mentre in Asia Pechino e Tokyo.
La Borsa Italiana più importante invece è Piazza Affari con sede a Milano, la quale si compone di due Indici primari:
- FTSE Mibe
- FTSE All Shares
Il primo racchiude le 50 società a più alta capitalizzazione, mentre il secondo tutte le migliori azioni italiane.
Come funziona la Borsa: Video tutorial
Prima di concludere questa guida vi lasciamo con un tutorial che spiega in meno di 5 minuti ed in modo estremamente semplice come funziona la Borsa:
Conclusioni
In questa guida abbiamo scoperto come funziona la Borsa, un mondo affascinante e pieno di investitori che ogni giorno operano sui mercati finanziari.
Spesso si pensa che la Borsa sia complicata e che i profitti siano destinati solo ai più esperti: completamente falso.
Operare in Borsa non è difficile, anche se è richiesto impegno e studio; soprattutto è fondamentale utilizzare piattaforme sicure e facili da usare.
Nel corso dell’articolo abbiamo quindi recensito come funziona la Borsa attraverso i seguenti aspetti basilari:
- Migliori Piattaforme
- Strumento finanziario più adatto
- Analisi delle principali piazze finanziare mondiali
Come iniziare ad investire in Borsa? Sicuramente partendo da un conto demo totalmente gratuito e con denaro virtuale. La registrazione non ha costi ed è si completa in pochi minuti.
-
Broker: eToroDeposito Minimo: 200 €Licenza: Cysec
- Social Trading (Copia i migliori)
- Semplice ed intuitivo
**Terms and Conditions apply. **68% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money -
Broker: CapexDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Academy
- Trading Central
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XtbDeposito Minimo: NA €Licenza: Cysec
- Demo Gratuita
- Corso Gratuito
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: Trade.comDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Corsi gratuiti
- Demo gratis
*Il 72,30 % di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre l’elevato rischio di perdere il suo denaro. **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: Plus500Deposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Piattaforma professionale
- Demo gratis
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
FAQ
La Borsa è il mercato finanziario regolamentato dove vengono scambiate le azioni, cioè quote del capitale di aziende.
Il prezzo delle azioni varia a seconda della potenzialità delle aziende di generare utili. Di norma il modo per investire in Borsa in maniera intelligente è quello di comprare quando il prezzo sta per salire e vendere allo scoperto quando il prezzo sta per scendere.
Principalmente, possiamo dire che quando l’economia ha buone prospettive la Borsa sale, altrimenti scende. I singoli titoli possono essere influenzati da notizie specifiche riguardanti quell’azienda e dal suo stato economico e finanziario.
Gli indici di Borsa sono delle medie statistiche che riassumono l’andamento di una borsa o di un settore.