In questa guida scopriremo Cos’è e come funziona la Borsa e la spiegazione sarà volutamente semplice proprio per renderla accessibile anche a chi ne sa poco o nulla di trading e investimenti.
La Borsa Valori è un mercato finanziario dove vengono scambiate azioni, obbligazioni, materie prime e altri strumenti finanziari. È un luogo dove gli investitori possono comprare e vendere titoli al fine di ottenere un ritorno sui propri investimento.
Esploreremo i concetti e i meccanismi di base che regolano il funzionamento della Borsa e i passaggi da seguire per iniziare a investire. Daremo un’occhiata alle principali Borse valori del mondo e ai vari tipi di titoli scambiabili su di esse.
| 📊 Titoli Negoziati in Borsa | Azioni |
| 🕰 Orari di Borsa | Lunedì – Venerdì dalle 9:00 alle 17:30 |
| 📑 Tipologie di contratti | Acquisto diretto – CFD |
| 📚 Dove imparare | XTB Academy |
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Indice
Cos’è la Borsa Valori
La Borsa è un mercato in cui persone, aziende e investitori possono acquistare e vendere azioni di società. Esiste dal 1600, quando i commercianti britannici si riunirono per comprare e vendere le azioni delle loro società.
Il concetto si è poi diffuso in altri Paesi, con la creazione della Borsa di New York nel 1792. Da allora, i mercati azionari sono cresciuti fino a diventare reti globali di scambi che oggi valgono trilioni di dollari.
Ad oggi il mercato azionario è una vasta rete di borse che funzionano in modo simile e che offrono agli investitori l’opportunità di acquistare o vendere Titoli di aziende quotate in borsa.
Quotando le propri titoli in Borsa, le società possono ottenere il capitale necessario e allo stesso tempo offrire agli investitori la possibilità di ottenere profitto se le stesse azioni crescono di valore. Questo desiderio di guadagno potenziale è ciò che motiva e spinge l’intero settore degli investimenti.
Come funziona la Borsa Valori
La Borsa Valori è l’ente che gestisce il mercato azionario e le sue regole. Il mercato azionario è un luogo in cui vengono scambiate i titoli di società quotate.
Le società hanno la possibilità di rendere disponibili le proprie azioni, obbligazioni o ETF per l’acquisto o la vendita al pubblico e gli investitori possono acquistarle o disporne attraverso intermediari certificati. Il costo e il valore di queste azioni sono determinati dalle dinamiche di domanda e offerta del mercato.
Le azioni così come gli atri titoli scambiati in borsa non sono oggetti fisici, ma rappresentano quote di proprietà di società, che danno diritto a una parte dei profitti (o delle perdite) della società e i diritti di voto.
Quando si comprano azioni di una società, il denaro pagato viene trattenuto dalla borsa valori fino al completamento della transazione e poi trasferito sul conto del venditore. Da quel momento in poi, chi decide di Comprare azioni diventa azionista della società e può votare nelle assemblee degli azionisti o vendere le sue azioni in qualsiasi momento.
La borsa non fissa i prezzi per le azioni, in quanto è determinato da domanda e offerta sul mercato aperto. I prezzi delle azioni fluttuano regolarmente, a seconda di quanto gli acquirenti e i venditori sono disposti a pagare.
Come iniziare ad Investire sulla Borsa Valori
Gli step fondamentali per Investire in Borsa sono 3:
- Imparare e formarsi: prima di mettere mano al portafogli e puntare tutti i propri risparmi è indispensabile capire cos’è la borsa e come funziona. Fortunatamente, esistono numerosi corsi di Trading disponibili anche gratis, con i quali è possibile acquisire queste conoscenze fondamentali.
- Fare Pratica: utilizzando le piattaforme demo gratuite dei migliori broker per azioni che permettono di testarsi in un ambiente del tutto e per tutto simile a quello reale
- Scegliere la piattaforma giusta: ovvero avvalendosi solo di broker regolamentati che possono garantire un elevato livello di sicurezza per i propri utenti e per i loro fondi
Per avere successo in Borsa, è essenziale scegliere un broker affidabile e sicuro. Inoltre, la sua piattaforma dovrebbe essere facile da usare e offrire spread competitivi, soprattutto se iniziate ad investire con piccole somme.
In questo modo, potrete massimizzare i profitti e ridurre i rischi associati al trading di azioni.
Dove investire in Borsa: i migliori Broker
Ecco le recensioni dettagliate di alcuni delle migliori piattaforme di Trading consigliate per iniziare ad investire in borsa, anche se si parte da zero:
AvaTrade
AvaTrade si afferma rapidamente e il suo successo è attribuibile all’abilità di soddisfare le esigenze degli investitori di alto livello senza però sacrificare l’accessibilità per chi si avvicina per la prima volta al mondo degli investimenti in Borsa.
Alcune delle caratteristiche che distinguono la piattaforma da tutte le altre sono:
- Corso di Trading gratuito: un ebook completo pensato per fornire ai principianti i concetti base per operare correttamente sui diversi mercati
- Strumenti grafici avanzati: consentono l’analisi tecnica della performance degli asset con strumenti esperti, tra cui visualizzazioni di dati in tempo reale, sistemi di trading automatizzati e indicatori personalizzati.
- Segnali di Trading: allert gratuiti ed in tempo reale con le analisi e le previsioni elaborate dagli esperti di Trading Central
AvaTrade mette a disposizione di tutti gli iscritti, un conto demo gratuito dove fare pratica in sicurezza ed imparare come costruire un portfolio su misura ai propri obiettivi di investimento con denaro virtuale.
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eToro
eToro è un broker adatto anche a coloro che non si sono mai occupati di trading in Borsa, grazie ad una piattaforma particolarmente chiara ed intuitiva.
Alcune delle caratteristiche che distinguono la piattaforma da tutte le altre sono:
- Social Trading: Su eToro è possibile entrare in contatto con una intera community di investitori, condividere le vostre operazioni con altri o beneficiare della saggezza di trader più esperti.
- Copy Trading: un sistema che permette di copiare, in modo completamente automatico l’operatività di investitori più esperti della piattaforma.
- Copy Portfolio: Portafogli tematici pre-configurati e gestiti da un team di esperti che li ri-bilanciano per generare rendimenti costanti nel tempo.
Per iniziare a prendere dimestichezza con la piattaforma e tutte le sue funzionalità è possibile iniziare a far pratica sulla demo gratuita che permette di mettersi alla prova senza alcun rischio di perdere nulla.
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XTB
Un altro broker particolarmente amato anche da chi è alle prime armi è XTB, una tra le poche piattaforme che permettono di comprare azioni reali e negoziare in CFD su oltre 2000 asset appartenenti alle 16 maggiori borse mondiali.
Alcune delle caratteristiche che distinguono la piattaforma da tutte le altre sono:
- Formazione: La XTB Academy un vero e proprio hub formativo che include un corso completo che va dalle fondamenta alle strategie di Borsa più avanzate e webinar settimanali tenuti da esperti
- Costi: Tutti i titoli inclusi nel portafoglio azionario di XTB sono negoziabili con spread tra i più competitivi sul mercato.
- xStation 5: una piattaforma di trading avanzata, ricca di strumenti integrati e incredibilmente intuitiva, accessibile da desktop ed anche in mobilità grazie alla sua App per dispositivi iOS e Android.
XTB offre a chi si avvicina per la prima volta ai mercati finanziari un conto demo gratuito ed illimitato, ideale per praticare, ma utile anche per chi è già attivo sui mercati e desidera perfezionare la propria strategia.
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Mercati finanziari
Nella Borsa ciascun operatore conosce e può eseguire lo stesso prezzo di tutti gli altri. Per il corretto funzionamento delle operazioni è stata istituita una Cassa di Compensazione e Garanzia, un ente incaricato a verificare che tutti i partecipanti abbiano una controparte con cui chiudere la transazione.
Le Borse forniscono un quadro normativo standardizzato che tutti gli aderenti devono rispettare e un metodo di risoluzione delle controversie nel caso dovessero insorgere. Gli operatori sono in questo modo altamente tutelati.
Per scoprire come funziona la Borsa occorre conoscere i principali mercati dove ogni giorno migliaia di Trader investono i loro capitali, ovvero:
- Azioni
- Obbligazioni
- Derivati
- Valute
- Materie prime
Azioni
L’emissione di azioni rivolte al pubblico viene denominata IPO (Initial Public Offering), abbreviazione di offerta pubblica iniziale. Tramite questa operazione, un’azienda emette titoli azionari, mettendo in vendita una parte della società al pubblico.
Le aziende emettono azioni al fine di raccogliere fondi per operazioni future, permettendo loro di ottenere liquidità senza dover vendere l’intera azienda o una sua parte. Spesso l’obiettivo è finanziare nuovi investimenti.
Da momento della quotazione in Borsa in poi, è possibile investire in azioni tramite l’acquisto diretto, diventando così azionisti della società, oppure attraverso i CFD, che permettono di speculare sulla differenza di prezzo.
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Obbligazioni
Questi strumenti finanziari sono titoli di debito (Obbligazioni) emessi da società o enti pubblici con l’obiettivo di reperire liquidità sul mercato. Questi strumenti danno al possessore il diritto di rimborso del capitale più un premio che può essere liquidato sotto forma di interesse periodico (cedola) o tutto a scadenza.
Esistono diverse tipologie di obbligazioni, ecco le principali:
- Tasso variabile
- Zero coupon
- Convertibili
- Indicizzate
- Subordinate
- BTP
Anche se percepiti come “più sicure” rispetto ad altri asset, prima di iniziare ad investire in obbligazioni è necessario distinguere tra le diverse tipologie di asset e sfruttare l’analisi tecnica per fare previsioni accurate sul loro andamento futuro.
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Derivati
Molto interesse riscuotono i derivati, come Futures su Indici di Borsa ed ETF. L’attenzione va posta su un unico sottostante i cui valori indicano livelli di prezzo puro.
Nei titoli azionari, invece, bisogna prestare attenzione a tutti i grafici dei titoli che si stanno seguendo. Con i derivati si ha l’opportunità di ottenere cifre interessanti in tempi ristetti sfruttando la loro leva finanziaria.
Gli investitori possono trovarsi di fronte ad un future, un contratto con cui si compra o si vende una determinata merce a termine (di solito 3 mesi), in quantità fissa e a scadenza fissa.
Il giorno della stessa scadenza, si deve regolare il contratto ritirando la merce se si è comprata, oppure consegnarla se si è venduta a fronte del prezzo battuto alla scadenza.
Nel Trading Online con i derivati si è eliminata la consegna fisica del bene, assumendo solo il passaggio del differenziale economico (plusvalenza o minusvalenza) alla scadenza.
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Valute
Pur non essendo una sede Borsistica fisica, il Forex è il mercato valutario ed è il più grande al mondo per volume di transazioni. Migliaia di dollari ogni giorno vengono scambiati in questo mercato dove sono quotate le principali valute:
- Euro
- Dollaro
- Sterlina
- Yen
Risulta molto importante scoprire le dinamiche che regolano il mercato delle valute sia per imparare ad investire nel Forex ma anche per conoscere come funziona la Borsa nel suo complesso.
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Materie Prime
Il mercato delle Commodity con sede a Chicago è tenuto in grande considerazione dagli investitori di tutto il mondo. Molto stagionale e volatile, permette di speculare su petrolio, oro e tanti altri Asset.
Ad oggi le principali piattaforme di Trading offrono l’opportunità di investire in materie prime, tra gli Asset più apprezzati dai Trader professionisti.
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Quali sono le principali Borse valori?
Ogni Borsa Valori ha una sede fisica ed un proprio territorio geografico di competenza. Ecco la lista delle principali Borse Mondiali:
- New York
- Tokyo
- Milano
- Londra
- Francoforte
- Parigi
- Madrid
- Pechino
- Hong Kong
Facciamo una distinzione geografica. La principale Borsa Americana è il Nyse (New York), conosciuta anche come Wall Street. In Europa abbiamo Francoforte e Londra, mentre in Asia Pechino e Tokyo.
La Borsa Italiana più importante invece è Piazza Affari con sede a Milano, la quale si compone di due Indici primari:
- FTSE Mibe
- FTSE All Shares
Il primo racchiude le 50 società a più alta capitalizzazione, mentre il secondo tutte le migliori azioni italiane.
Come funziona la Borsa Tutorial
Prima di concludere questa guida vi lasciamo con un tutorial che in pochi minuti ed in modo estremamente semplice spiega come funziona la Borsa:
Conclusioni
In questa guida abbiamo esplorato Come Funziona la Borsa, un ambiente affascinante dove ogni giorno innumerevoli investitori operano sui mercati finanziari. Operare in Borsa richiede impegno e studio, ma è cruciale avvalersi di piattaforme sicure e intuitive.
Ecco un riepilogo dei primi passi da seguire per iniziare a operare in Borsa in modo corretto e sicuro:
- Scegliere Piattaforme Affidabili: Fondamentale per garantire sicurezza e affidabilità nelle operazioni.
- Accedere alla Formazione Gratuita: Essenziale per costruire una base solida di conoscenza.
- Fare Pratica su Conto Demo: Indispensabile per testare strategie senza rischi.
- Scegliere il Mercato su cui Negoziare: Decisivo per focalizzare gli investimenti.
- Iniziare a Investire sulle Principali Piazze Finanziarie Mondiali: Passo cruciale per entrare attivamente nel mondo del trading.
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FAQ
Gli investitori possono acquistare o vendere titoli in qualsiasi momento della giornata di contrattazione, che di solito inizia la mattina presto e si conclude intorno alle 16:30 ora locale. Gli operatori possono anche acquistare o vendere dopo la chiusura del mercato, attraverso il cosiddetto after-hours trading.
Principalmente, possiamo dire che quando l’economia ha buone prospettive la Borsa sale, altrimenti scende. I singoli titoli possono essere influenzati da notizie specifiche riguardanti quell’azienda e dal suo stato economico e finanziario.