La guida di oggi è volta a spiegare come investire senza rischi. Tuttavia, dobbiamo subito specificare una cosa: il “rischio zero” non esiste. Stiamo parlando pur sempre di investimenti finanziari, quindi il rischio è una componente ineliminabile.
Quindi, l’obiettivo sarà quello di comprendere come ridurre al minimo i rischi nel nostro investimento. Per farlo, occorre tenere ben presente una regola fondamentale della finanza:
- Meno rischi = meno rendimenti
- Più rischi = più rendimenti
In sostanza, l’obiettivo dell’investitore non è quello di investire senza rischi (impossibile) ma è puntare su investimenti con rischi minori e guadagni maggiori. Si tratta di esigenze non sempre facilmente conciliabili. In ogni caso è importante studiare prima di cominciare: molte persone pensano di poter investire senza nemmeno sapere che cosa significa investire!
In questo articolo spieghiamo i fondamenti degli investimenti, utilissimi per tutti coloro che vogliono cominciare con successo. Parleremo anche delle migliori piattaforme per investire, come XTB.
Oggi come oggi esistono numerose piattaforme sicure (autorizzate e regolamentate) abbiamo scelto di citare subito XTB perché è la più facile da usare, anche per i principianti, visto che tutti vengono assistiti al telefono da un vero esperto che fornisce indicazioni e consigli.
Puoi iscriverti gratis su XTB cliccando qui
Indice
È possibile investire senza rischi?
Come abbiamo già scritto, la risposta a questa domanda è “no”.
Tuttavia, è possibile orientarsi verso tipologie di investimento a basso rischio, in modo da poter dormire sonni tranquilli. Il problema, in questo caso, riguarda la totale assenza di rendimenti! In passato puntare su titoli di Stato o su conti deposito era un ottimo modo per parcheggiare la liquidità. Ad oggi le cose sono cambiate, soprattutto per via dei tassi di interesse ormai da anni ai minimi storici.
Ciò vuol dire che a fronte di un rendimento bassissimo, ci saranno comunque tasse da pagare. Risultato? Guadagno azzerato!
Anche settori in forte ascesa come quello immobiliare hanno vissuto una battuta d’arresto abbastanza marcata. Certo, stiamo pur sempre parlando di un settore dove occorrono almeno €30.000 liquidi solo per iniziare. Non tutti dispongono di questa cifra. Inoltre, tra il crollo dei prezzi delle case, la pressione fiscale aumentata ed intoppi burocratici vari, investire in immobili non è più redditizio come un tempo.
In questo caso, la domanda giusta è la seguente: come ridurre al minimo i rischi di investimento? Ecco gli Step da seguire:
- Studiare il mercato di riferimento
- Scegliere lo strumento finanziario giusto
- Affidarsi solo ad operatori professionali e qualificati
- Utilizzare tecniche come il Money Management
- Non investire più di quello che ci possiamo permettere
Scopriamo adesso cosa occorre fare, nel dettaglio, per ridurre al minimo il rischio quando investiamo i nostri soldi.
Come investire senza rischi: Ecco da dove iniziare
In questa sezione analizzeremo le strategie per investire da considerare quando scegliamo di negoziare senza troppi rischi. Vediamo quindi da dove iniziare.
Studiare il mercato di riferimento
La consapevolezza di un buon investimento passa sempre da una consapevolezza sul mercato dove vogliamo investire. In altre parole, vogliamo investire nel Forex? Sarà opportuno studiare la basi che regolano le dinamiche delle coppie valutarie. Decidiamo di puntare sulla Cannabis? Ok, meglio conoscere la normativa che regola questo Business e le principali imprese.
L’investimento più praticato dagli Italiani, ancora oggi, è il Trading Online. Ovviamente, realizzato con criterio e senza eccessivi rischi. Ebbene, per conoscere le basi del Trading c’è una guida di grande qualità e completamente gratuita: stiamo parlando dell’Ebook di XTB!
Questo guida, scaricabile in PDF, spiega dalla A alla Z come iniziare ad investire sui mercati finanziari, con termini semplici ed esempi concreti. Leggerla e studiarla sarà un ottimo modo per fissare le basi teoriche nella nostra mente ed investire con consapevolezza.
Da dove iniziare? Ecco il Link per scaricare l’Ebook in modo gratuito:
Utilizzare i contratti CFD
Sempre in tema di investimenti finanziari, esiste uno strumento che è decisamente migliore di altri quando si tratta di operare sui mercato. Stiamo parlando dei contratti CFD.
Chiariamo una cosa: qui non stiamo parlando di investimenti fatti con banche e promotori finanziari (purtroppo in Italia non ci possiamo fidare né delle banche né dei promotori finanziari) ma investimenti realizzati in autonomia, con le migliori piattaforme CFD. Si tratta di broker sicuri ed affidabili che hanno fatto della trasparenza e della soddisfazione dell’investitore una vera e propria bandiera.
Qui sotto, una tabella riassuntiva delle migliori piattaforme per investire con i CFD:
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 10€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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77.50% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 10€ Licenza: Cysec |
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Come funzionano i CFD? E’ molto semplice: un Contract For Difference è un contratto finanziario che assume sempre il valore di un altro titolo, detto sottostante.
Per esempio, se vogliamo investire sulle azioni di Amazon possiamo utilizzare i CFD: in questo caso il valore del CFD è sempre uguale a quello delle azioni Amazon stesse. Abbiamo fatto l’esempio di Amazon giusto perché è uno dei titoli più apprezzato dai principianti. Avremmo potuto parlare anche di comprare azioni Facebook o Google, alla fine è il concetto quello che conta.
Qual è il vantaggio di usare i CFD per speculare in Borsa? Il principale vantaggio risiede nel fatto che è possibile guadagnare sia quando il prezzo delle azioni sale, sia quando scende. Questo aspetto è molto importante: chi sa come funziona la Borsa sa bene che le azioni salgono e scendono.
In sostanza:
- Un Asset sale di prezzo? Con il CFD rialzista sarà possibile guadagnare
- E se l’Asset scende di prezzo? Basterà aprire un CFD ribassista per guadagnare comunque
Abbiamo fatto le esempio delle azioni, ma con i contratti CFD si può anche investire nel forex, nelle materie prime o nelle criptovalute, sempre allo stesso modo.
Sicurezza di operatori regolamentati
Un passaggio fondamentale riguarda il fatto di scegliere operatori qualificati e con tutte le licenze in regola. Dobbiamo affidare i nostri soldi solo a veri professionisti del settore, senza rischiare di rimanere truffati o delusi da uno scarso ritorno del nostro investimento dovuto all’incapacità dell’operatore.
Per ovviare a queste preoccupazioni è importante verificare, già nella Home page di ogni Broker, la presenza di licenze ed autorizzazioni a norma EU. Stiamo facendo riferimento ai seguenti enti:
- Consob
- CySec
- Fca
Un qualsiasi soggetto o istituzione che opera nel settore degli investimenti, deve necessariamente essere dotato di almeno una delle tre licenze. In questo modo, azzeriamo il rischio di truffe e ci concentreremo solo sui profitti da realizzare con il nostro investimento.
Money Management
Quando si negozia sui mercati finanziari si deve tenere presente che ci sono operazioni che si chiudono in attivo ma anche altri trade in cui si registrano delle perdite, che sono sempre controllabili. E’ il trader a stabilire, infatti, la somma massima da esporre al rischio di mercato.
L’investitore può anche imporre dei paletti oltre ai quali non si può andare. Non bisogna mai mettere su una singola operazione tutto il capitale. La strategia migliore è quella della diversificazione. Il capitale si suddivide in quote percentuali (tra il 2% e il 5%) e ciascuna quota viene impiegata nelle singole operazioni.
Un corretto money management (gestione del denaro) concorre a limitare le perdite, ad incrementare i guadagni e ad avere un saldo sempre in attivo. L’obiettivo della strategia di trading è sempre quella della massima resa con la minore esposizione possibile al pericolo di rimetterci delle somme di denaro. Il trader che mette in pratica il money management non solo guadagna di più, ma soprattutto consolida nel tempo le sue posizioni e può diventare un trader per professione.
Stop Loss
Gli investitori più furbi utilizzano i CFD perché garantiscono la possibilità di limitare i rischi di investimento in modo matematico. Una delle armi più potenti a disposizione di chi investe in CFD è rappresentata dagli stop loss: si tratta di un tipo particolare di ordine che l’investitore inserire, al fine di indicare di chiudere un particolare investimento al raggiungimento di una perdita massima.
Detto in altre parole, grazie agli stop loss è possibile decidere in anticipo qual è la somma massima che si è disposti a perdere su una singola operazione.
Gli stop loss sono davvero uno strumento eccezionale per controllare il rischio degli investimenti. Peccato che molti investitori alle prime armi non la conoscano o non sanno come usarla (ecco perché conviene studiare a fondo questa guida).
Abbiamo già detto che è impossibile investire senza rischi: ma per chi usa i CFD e imposta gli stop loss i rischi possono essere ridotti in maniera sensibile!
Un altro elemento fondamentale per controllare il rischio è la diversificazione: non è mai conveniente invertire tutto il capitale a disposizione su un’unica operazione o con un’unica tipologia di investimento. In questo modo anche se una singola operazione dovesse andare male, il capitale totale non verrebbe intaccato quasi per nulla.
Lo stesso ragionamento può essere fatto sulle varie tipologie di investimento.
Approfondisci: come limitare i rischi di trading.
Suggerimenti per investire minimizzando i rischi
Analizziamo adesso le migliori Piattaforme operative che permettono di investire sui mercati finanziari con grande professionalità. Ovvio, è ormai chiaro che il concetto di “zero rischi” riguarda il fatto di non essere truffati e di potersi fidare ciecamente del nostro Partner di investimento.
Ecco quindi le migliori Piattaforme in Italia che offrono servizi utili per ridurre i rischi e soprattutto massimizzare i profitti.
Assistente personale
XTB è una delle migliori piattaforme per iniziare ad investire con i CFD. E’ una piattaforma autorizzata e regolamentata, quindi assolutamente sicura.
Il punto di forza di XTB è la sua grande semplicità: l’interfaccia è veramente intuitiva e adatta anche ad un principiante. Chi si iscrive ha la possibilità di farsi seguire al telefono da un vero esperto che fornisce indicazioni precise su cosa fare: il rischio di sbagliare è nullo!
Chi vuole ha anche la possibilità di scaricare gratis un’ottima guida che spiega, per filo e per segno, come si investe senza errori. Questa guida ha avuto centinaia di migliaia di download nell’ultimo anno perché è semplice da studiare, anche per un principiante, è orientata alla pratica (non fa perdere tempo con la teoria) e poi è gratis.
I vantaggi offerti da XTB non sono finiti: la piattaforma è completamente gratuita e permette di operare anche con una demo illimitata e senza vincoli che permette di fare esperimenti senza rischi, in modo da acquisire esperienza prima di cominciare a operare con denaro reale.
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Copy Trading automatico
eToro è l’altra grande opzione per chi comincia a investire da zero e non vuole fregature. Il vantaggio principale di eToro è che è possibile copiare, in modo completamente automatico, quello che fanno gli altri investitori.
Come si fa? eToro mette a disposizione un software brevettato (Copy Trading) che consente di individuare facilmente gli investitori che hanno guadagnato il massimo in passato con il minimo rischio. E’ possibile copiare questi investitori: il software Copytrader si occupa di replicare in tempo reale tutte le operazioni di questi investitori esperti.
I principianti che usano eToro ottengono:
- La possibilità di cominciare da subito
- Imparare la teoria, osservando quello che fanno i migliori investitori
Puoi iscriverti gratis su eToro cliccando qui
Il 79% dei conti di investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
Investire 50 mila euro (quasi) senza rischi
In questo caso sappiamo bene che la scelta della composizione del portafoglio dipende dal livello di rischio di ogni investitore. Per fornire un esempio concreto e con un livello di rischio medio, per non azzerare i potenziali profitti, suggeriamo di comporre un portafoglio sulla base di quanto segue:
- Obbligazioni 50%
- Azioni 20%
- Copy Trading 20%
- Criptovalute 10%
In sostanza, una parte cospicua del nostro investimento sarà destinato alle obbligazioni, possibilmente di titoli di Stato Europei. In questo modo il livello di sicurezza sarà alto e ci sarà un’ottima liquidità tale da poter smobilitare l’investimento in qualsiasi momento.
L’investimento azionario lo applichiamo con i contratti CFD e con la supervisione del Manager dedicato di XTB. Sarà opportuno puntare su aziende solide e ben capitalizzate (Amazon, Google, Apple). In alternativa, se vogliamo aumentare di qualche tacca il nostro rischio, puntare sulle società del settore Pharma può regalare davvero molte soddisfazioni.
Il restante 20% lo destiniamo all’investimento automatico, in modo da provare a capitalizzare al meglio le operazioni lanciate dai Popular Investors.
Infine, un 10% non possiamo che destinarlo alle criptovalute, un settore in rapidissima ascesa negli ultimi anni. Puntare su un paio di crypto performanti e dalle grandi potenzialità ci permetterebbe di generare ritorni sul nostro investimento che possono anche superare il 50% annuo!
E’ importante sottolineare che chi investe con i CFD deve gestire in autonomia i propri soldi: molti italiani, purtroppo, sono abituati a investire con le banche o con intermediari come Moneyfarm (il risultato non cambia, i costi sono alti e i guadagni nulli).
Investire senza rischi a breve scadenza
Gli investitori che scelgono i CFD per fare trading, hanno davanti un investimento sicuro molto semplice, che è possibile tenere aperto qualche secondo oppure anche svariati mesi. Lo strumento si adatta quindi sia a chi è alla ricerca della breve scadenza o della lunga scadenza.
Aprendo un conto di trading con XTB e depositandovi, ad esempio, le mille euro di cui parlavamo nel paragrafo precedente, si attiva un account attraverso un società di brokeraggio d’eccellenza, garantita e regolamentata.
Le somme depositate non si intendono come investite, ma sono la base per i singoli trade. Gli euro sono soltanto depositati. L’investitore può fare il passaggio inverso in qualsiasi momento prelevando senza alcun vincolo sia il capitale depositato sia i profitti generati.
Sia il deposito che il prelievo nell’atto pratico sono un trasferimento da un conto corrente ad un conto di trading e viceversa. Depositando si rendono disponibili delle somme da impiegare per le negoziazioni.
Conclusioni
Investire senza rischi è impossibile: lo abbiamo specificato chiaramente nella nostra guida. Tuttavia, è possibile investire al meglio, andando quindi a minimizzare il rischio. Ciò è sicuramente possibile ed anzi, è una strada che ogni investitore dovrebbe percorrere.
In questa guida abbiamo fornito degli utilissimi consigli proprio per minimizzare il rischio di investimento attraverso suggerimenti pratici, come la scelta dello strumento finanziario da adottare o l’impiego del Money Management.
Preso atto della necessità di investire fuori dai canali tradizionali per ottenere un minimo di rendimento (Titoli di Stato e conti deposito sono ai minimi storici!), noi di TradingOnline.me abbiamo inserito un paio di ottimi Broker per realizzare al meglio l’attività di investimento dalla A alla Z.
Per scegliere il Broker che più ci piace basterà cliccare nella tabella qui sotto e completare la registrazione completamente gratuita:
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 10€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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77.50% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 10€ Licenza: Cysec |
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FAQ
Azzerare il rischio è impossibile, in quanto è una componente insista in ogni investimento finanziario. Coloro che promettono investimenti a “rischio zero” sono dei truffatori.
Adottando alcuni semplici accorgimenti, quali il Money Management o l’utilizzo dello Stop Loss durante la nostra operatività.
Si certo, tutti i Broker che sono regolamentati da un Ente EU offrono garanzie massime per gli investitori.
Sicuramente grazie ad un conto Demo per testare il nostro portafoglio e migliorare la nostra strategia operativa.