Comprare azioni HSBC è un buon investimento a lungo termine?
Stiamo parlando di una delle banche più grandi del mondo ed è anche una delle più diversificate. Anche se il gruppo genera la maggior parte dei suoi profitti a Hong Kong, HSBC ha anche operazioni sostanziali in Europa, Regno Unito, Stati Uniti e Sud America.
Per rispondere a questa domanda dobbiamo comprendere che la diversificazione internazionale offre alla banca un notevole vantaggio rispetto ad altre società. Ad esempio, negli ultimi anni, il management ha spostato denaro dalle sue operazioni europee e lo ha investito nel business cinese, dove vede più opportunità di crescita proprio sul lungo termine.
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Indice
Azioni HSBC Quotazione e prezzo in tempo reale
Prima di comprare azioni è necessario verificare sempre il suo andamento in tempo reale: ecco la movimentazione di HSBC minuto per minuto.
Storia delle azioni HSBC
L’acronimo HSBC identifica una holding nel settore bancario con sede a Londra nata come Hong Kong e Shanghai Banking Corporation Ltd, nel 1865. Ad oggi dispone degli uffici direzionali in:
- Hong Kong
- Shanghai
- Londra
La banca è nata in un momento di crescente commercio tra Cina, India ed Europa. Prima della fine del XIX secolo, la Hong Kong e Shanghai Banking Corporation era diventata un importante interlocutore per molti governi, compresi quelli di Hong Kong e della Cina, oltre al governo britannico.
Grazie alla sua enfasi sul finanziamento del commercio internazionale, la banca aveva aperto le prime filiali:
- Giappone (1866)
- India (1867)
- Filippine (1875)
- Singapore (1877)
La banca ha resistito a due guerre mondiali ed episodi di disordini civili. Sebbene molti uffici asiatici siano stati chiusi e un numero significativo di membri del personale siano stati imprigionati dai giapponesi durante la seconda guerra mondiale , il quartier generale della banca di Hong Kong è stato riaperto nel 1946 e si è occupato della ricostruzione postbellica.
Operazioni in Medio Oriente sono state istituite attraverso l’acquisto della British Bank of the Middle East nel 1959.
Nelle regioni in cui stava già svolgendo attività commerciali, la banca diversificò i suoi servizi e investimenti acquisendo interessi in banche come Hang Seng (che gestisce l’omonimo indice di Hong Kong) nel 1965, che presto divenne un importante prestatore di mutui.
Dato il suo status di società bancaria globale diversificata, Hong Kong e Shanghai Banking Corporation è diventata una holding: HSBC Holdings PLC, nel 1991.
L’acquisizione nel 1992 di Midland Bank , che all’epoca era la più grande banca commerciale del Regno Unito , fece di HSBC una delle più grandi banche e società finanziarie del mondo.
Ecco alcuni dati finanziari rilevanti di HSBC per scegliere al meglio di investire:
- Capitalizzazione: $77,45
- Fatturato: $11,14
- Reddito netto: 1,83
- Utile per azione: 0,07
- Margine di profitto netto: 16,42%
I dati sono espressi in Miliardi di Dollari.
Miglior Broker per comprare azioni HSBC
Comprare azioni di una banca straniera sembra difficile, ma ormai si può investire in qualsiasi titolo quotato, grazie ai Broker online che offrono i famosi Contratti per differenza (CFD).
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Azioni HSBC Maggiori competitor
HSBC è organizzata in quattro gruppi aziendali:
- Commercial Banking
- Global Banking and Markets ( investment banking )
- Retail Banking
- Wealth Management e Global Private Banking
Vista la diffusione geografica e settoriale della holding bancaria i principali competitors di HSBC sono appunto le grosse banche mondiali come JPMorgan, Goldman Sachs e Citi Bank.
- JPMorgan: banca di investimento americana con sede a New York City, classificata da S&P Global come la più grande banca USA e la sesta banca più grande al mondo. È anche la banca più ricca al mondo per capitalizzazione di mercato
- Goldman Sachs: banca di investimento americana con sede a New York City . Offre servizi di gestione degli investimenti , titoli, gestione patrimoniale , brokerage e sottoscrizione di titoli
- Citigroup: la società è stata costituita dalla fusione del colosso bancario Citicorp e del conglomerato finanziario Travelers Group nel 1998. Citigroup possiede Citicorp, la holding di Citibank, nonché diverse filiali internazionali
Azioni HSBC Andamento e Previsioni
HSBC è anche una banca di investimento globale. La divisione utilizza molto capitale, ma i profitti sono piuttosto imprevedibili.
Tuttavia, l’impronta globale di HSBC è il suo vantaggio competitivo più significativo, la holding deve camminare sul filo del rasoio per ottenere l’equilibrio giusto. Tagliare la banca d’investimento dal gruppo potrebbe avere un effetto a catena su tutto il resto dell’azienda.
Il management cerca di ridurre i costi senza influire sull’esperienza del cliente o violare un impegno nei confronti delle autorità statunitensi per controlli più rigorosi atti a prevenire i reati finanziari, un accordo concluso nel 2012 quando è diventato pubblico che la banca aveva aiutato i cartelli messicani a riciclare denaro.
L’andamento del titolo HSBC al FTSE di Londra, una delle principali borse mondiali dove la banca è quotata al London Stock Exchange, oltre al NYSE di New York e alla borsa di Hong Kong, è stato piuttosto altalenante e negli ultimi 2 anni il trend è in discesa.
HSBC Holdings, che ha una capitalizzazione di mercato di quasi £ 114 miliardi, è attualmente scambiata a soli 10,9 volte i guadagni a termine, ben al di sotto della media FTSE 100 di poco più di 18 volte i guadagni: il titolo è decisamente a buon mercato.
Target Price HSBC: I più importanti analisti di Wall Street hanno emesso un rating di acquisto con prezzo obiettivo a dodici mesi è di 569 sterline.
Anche HSBC, come tutte le banche quotate nel Regno Unito, è stata coinvolta nell’incertezza della Brexit dell’anno scorso, anche se ora sembra essersi attenuata.
Le multinazionali come HSBC dovranno sempre affrontare problemi geopolitici, ma le attuali preoccupazioni potrebbero effettivamente essere una grande opportunità per acquistare questo titolo, a condizione che si intenda resistere a lungo termine. Un vantaggio, come abbiamo già detto, è il prezzo d’ingresso molto basso.
Questa è un’azienda con forti margini operativi del 38,5%. Si prevede che gli utili diminuiranno fra 1% e 2% quest’anno, ma aumenteranno dell’11% nel 2021.
Potrebbero essere necessari due o tre anni per vedere il titolo crescere con decisione ma vale la pena posizionarsi comunque, su una prospettiva a lungo termine, già da ora.
Conclusioni
La banca HSBC è così grande che risulta essere una componente fondamentale nel sistema finanziario globale. Anche in caso di grave depressione o recessione economica, ci saranno ancora clienti che guarderanno a questa banca come fornitore di servizi, grazie alle sue dimensioni e stabilità finanziaria che offre.
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Se valutate un investimento a lungo termine il titolo HSBC può essere molto interessante.
Il Target price per HSBC nei prossimi 12 mesi è di 569 sterline.