In questa recensione analizzeremo Interactive Brokers una piattaforma di trading internazionale, che permette di negoziare in CFD e su molti altri asset.
IB mira ad offrire le migliori soluzioni di trading online per trader, investitori e consulenti.
Insomma fornisce ai propri utenti un accesso diretto ai titoli e li assiste attraverso un ampia gamma di servizi di consulenza dedicati. Inoltre appena aperto una nuova sede operativa in Irlanda, sia in risposta alla Brexit, sia per continuare a crescere ed espandersi a livello globale.
Ma prima di aprire un conto e iniziare a fare trading online su Interactive Brokers, analizziamo tutte le sue caratteristiche principali:
| 🥇 Broker | Interactive Brokers |
| 💰 Deposito minimo | €2.000 |
| 💻 Piattaforma | Trading Work Station – Metatrader 5 (Web e Desktop) – App |
| 📊 Asset principali | Forex – Azioni – Materie prime – Indici – Fondi comuni – Warrant – Altro |
| 📈 Leva | fino a 1:40 |
| 🏢 Sede centrale | Greenwich, Connecticut, Stati Uniti |
| ⭐️ Regolamentazione | Consob – CySEC – SEC – FINRA – Altre |
Nel corso dell’articolo approfondiremo anche i costi applicati e confronteremo le funzioni messe a disposizione dalla piattaforma con quelle di eToro, che permette di investire in Acquisto reale e CFD con un deposito a partire da €50.
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Indice
Pro e Contro Interactive Brokers
Iniziano la nostra analisi di Interactive Brokers e della sua piattaforma TWS, elencandone tutti gli aspetti positivi e negativi che abbiamo riscontrato.
| 👍 PRO | 👎 CONTRO |
| Accesso ad un conto simulato (demo) | Corsi di formazioni disponibili solo in lingua inglese |
| Accesso gratuito a corsi di formazione completi e ben strutturati | Restrizioni alle funzionalità della demo gratuita |
| Tecnologie d’avanguardia | Non agisce da sostituto d’imposta |
| Funzioni di trading avanzate | Richiede commissioni fisse all’apertura di ogni transazione |
| Gestione del rischio | Nessuna possibilità di investire in criptovalute |
Vantaggi Interactive Brokers:
- Accesso ad un conto simulato (demo) gratuito ma disponibile solo per un periodo di 45 giorni
- Accesso gratuito a corsi di formazione completi e ben strutturati, accessibili solo dopo aver effettuato pagamento del deposito minimo
- Tecnologie d’avanguardia che permettono di rendere l’attività di trading ancora più rapida ed efficiente
- Funzioni di trading avanzate che rendono la piattaforma Interactive Brokers altamente professionale e completa
- Gestione del rischio grazie a strumento per la gestione prudenziale del Bilancio e sistemi che consentono il monitoraggio automatico del rischio
Svantaggi Interactive Brokers:
- Corsi di formazioni disponibili solo in lingua inglese quindi poco accessibili per un utente medio
- Restrizioni alle funzionalità della demo gratuita, al termine dei 45 giorni di prova del conto demo è necessario attivare un conto reale per poter continuare ad operare su Interactive Brokers
- Non agisce da sostituto d’imposta e fornisce servizio fiscale solo a pagamento
- Richiede commissioni fisse all’apertura di ogni transazione ed applica commissioni digressive basate sui volumi scambiati
- Nessuna possibilità di investire in criptovalute, un asset che sta entrando sempre di più a far parte dei portafogli degli investitori
Regolamentazione Interactive Brokers
Interactive Brokers LLC e le società ad essa collegate sono controllate da Interactive Brokers Group, una società per azioni quotata al Nasdaq e fondata nel 1977.
IB è un broker con accesso diretto al mercato che fornisce esecuzione, liquidazione, regolamento e intermediazione primaria per i propri clienti, che in Italia opera sotto la vigilanza CONSOB e CySEC.
Affinché la sua piattaforma di trading TWS possa operare anche come società di intermediazione di titoli e materie prime su scala internazionale IB è sottoposta al Commodity Exchange Act e alle regole promulgate da:
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- National Futures Association (NFA)
- Delle varie Borse di cui sono membri
In qualità di Broker statunitense registrato, IB è soggetta alle norme e ai regolamenti del:
- Securities Exchange Act del 1934 (Exchange Act)
- Securities and Exchange Commission (SEC)
- Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
- Borse Valori di cui sono membri
Quindi per garantire le risorse di liquidità per i propri investitori ed ottemperare alle regole imposte del SEC a chi svolge attività di intermediazione dei titoli e commodity, IB riserva o meglio “segrega” i fondi dei clienti in una serie di conti correnti di custodia, aperti a loro esclusivo beneficio.
A differenza di molti competitor simili per dimensione, Interactive Brokers non è collegata ad alcuna banca, questo significa che un’eventuale crisi finanziaria generalizzata, la colpirebbe in modo minore rispetto agli altri broker.
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Licenze interactive Brokers
Interactive Brokers è uno dei marchi di Interactive Brokers LLC, una società regolamentata negli stati uniti ed in possesso di numerose licenze internazionali che la autorizzano ad operare a livello Globale. Ecco le principali:
- USA: Interactive Brokers LLC è una società regolamentata negli Stati Uniti dalla SEC (U.S.Securities and Exchange Commission ) e dalla CFTC (Commodity Futures Trading Commission) ed aderisce al sistema di indennizzo gestito dalla SIPC
- Canada: Interactive Brokers Canada Inc è membro della Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) e del Canadian Investor Protection Fund
- UK: Interactive Brokers Limited è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority con Licenza FCA n. 208159.
- Lussemburgo: Interactive Brokers Luxembourg SARL è regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
- Hong Kong: Interactive Brokers Hong Kong Limited è regolamentata dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong ed è membro di SEHK e HKFE
- Australia: Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. autorizzata e regolamentata dalla Australian Securities and Investments Commission ASIC (AFSL: 453554)
- Europa Centrale: Interactive Brokers Central Europe Zrt. autorizzata e regolamentata dalla Central Bank of Hungary /MNB
App e Piattaforma TWS Interactive Brokers
La piattaforma di Trading Interactive Brokers è anche nota come TWS, ovvero Trading Work Station.
TWS è accessibile in qualunque momento e attraverso qualsiasi dispositivo, grazie all’accesso web e all’app, è inoltre disponibile il download della piattaforma desktop che permette di sfruttare la velocità in tempo reale del Metatrader 5 che implementa funzionalità aggiuntive che rendono l’attività di trading ancora più professionale.
Ecco le principali funzionalità a cui da accesso la Trading WorkStation di IB:
- Ricerca notizie e dati di mercato aggiornati
- Monitoraggio in tempi reale del proprio conto
- Accesso ad oltre 100 tipi di ordine ed algoritmi per limitare rischi e tempi d’esecuzione
- Gestione del rischio valutata attraverso un misuratore chiamato IB Risk Navigator
- Accesso al Trading simulato, ovvero ad una piattaforma demo
Il Broker fornisce inoltre l’App Interactive Brokers che permette di fare trading anche in mobilità da qualunque dispositivo iOS o Android.
Come aprire un conto Interactive Brokers
Interactive Broker mette a disposizione dei suoi utenti 5 diverse tipologie di conti di investimento: Individuali, Cointestati, Per Trust, Consulenti famiglia e Clienti Istituzionali.
A prescindere dalla tipologia di conto che si intende attivare, sono necessari 3 passi fondamentali per iniziare ad operare:
- Richiesta di apertura conto: Bastano pochi minuti per entrare nella piattaforma e compilare il modulo di registrazione con i propri dati personali (Nome, Cognome, Residenza, Contatto mail e telefono)
- Finanzia il tuo conto: collegandolo direttamente al conto corrente o trasferendo fondi con carta di credito.
- Inizia a fare trading: una volta effettuato il deposito minimo di almeno €2000 sarà possibile iniziare a scegliere gli asset su cui investire per creare il proprio portafoglio di investimento
Asset e negoziazione su Interactive Broker
Interactive Broker da accesso ad oltre 100 mercati in tutto il mondo, sfruttando un unico conto.
Ecco i diversi asset disponibili e negoziabili sulla piattaforma IB:
- Azioni
- Opzioni (incluse opzioni su futures)
- Futures
- Forex
- Warrant
- Combinazioni
- Obbligazioni
- Fondi comuni
- Prodotti strutturati
- ETF
- Metalli fisici
- Spread inter-commodity
L’inserimento degli ordini a mercato in TWS possono essere effettuati attraverso 2 diverse modalità di visualizzazione: classica e mosaic.
La visualizzazione classica permette di inserire in modo rapido gli ordini e da accesso ad una schermata essenziale e senza distrazioni.
La visualizzazione mosaic fornisce un utilizzo più intuitivo della piattaforma e racchiude in un unico spazio di lavoro personalizzabile gli strumenti per la gestione degli ordini, grafici, liste prezzi e portafoglio.
Trading simulato e conto demo Interactive Broker
Prima aprire un conto reale, Interactive Broker mette a disposizione conti demo o di trading simulato che permettono di allenare le proprie capacità di trading e osservare come si perfezionano nel tempo, senza mettere a rischio la propria liquidità.
Il trading simulato IB da accesso a diversi strumenti di trading come:
- grafici in tempo reale
- esecuzioni
- prezzo delle opzioni
- analisi del rischio di prezzo
- rendiconto simulato di qualunque giornata di trading
Sebbene il conto demo replichi la maggior parte delle funzionalità di TWS, esistono delle restrizioni operative come: la mancanza di assistenza per alcune tipologie di ordine, limitazioni al trading su EFP e fondi comuni, diversa gestione degli stop e un aggiornamento dei dati di mercato non in tempo reale ma ritardato di alcuni minuti.
Costi e commissioni Interactive Brokers
Interactive Brokers applica alle diverse tipologie di asset negoziabili, commissioni digressive basate sui volumi scambiati, ovvero applica tariffe via via più basse all’aumentare del volume delle negoziazioni effettuate.
A queste commissioni vanno poi aggiunte le tariffe di compensazione, quelle applicate dai mercati finanziari e dagli organismi di regolamentazione.
IB applica inoltre commissioni fisse all’apertura di ogni transazione a cui si aggiunge un costo percentuale fisso sul controvalore della transazione.
Va anche ricordato che l’importo minimo per passare dal conto demo al reale con IB, richiede un versamento minimo di 2000€, quasi 10 volte quello richiesto dalla maggior parte degli altri broker.
Ogni mese va inoltre corrisposta una quota per l’accesso alla piattaforma e ai dati di mercato in tempo reale, che varia in base alla tipologia di conto sottoscritta, oltre ad una commissione di inattività prevista se non si effettuano operazioni durante il mese o si resta al di sotto di determinati livelli di negoziazione.
Insomma si tratta di costi che creano una vera e propria barriera all’ingresso per chiunque voglia iniziare fare trading o voglia investire budget contenuti.
Suggerimento: Per i trader che negoziano con piccole somme o piccoli volumi, il sistema di costi e commissioni applicati da IB rendono fare trading sulla sua piattaforma, decisamente meno conveniente rispetto ad altri broker online che operano con zero commissioni fisse o quasi.
Uno dei più accessibili sia dal punto di vista economico che nella praticità d’uso è XTB che permette di investire senza vincolo di deposito minimo e consente di negoziare centinaia di azioni a Zero spread.
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Tassazione Interactive Brokers
Dal punto di vista fiscale, Interactive Brokers non funge da sostituto d’imposta per gli utenti italiani, quindi ciascun cliente deve provvedere a dichiarare autonomamente il proprio conto IB ai fini del corretto calcolo delle imposte.
Su richiesta IB mette a disposizione i propri commercialisti, che forniscono un servizio a pagamento (a partire da €69) denominato Tasse Trading per Interactive Brokers, che in 14 giorni elaborano il conto del cliente e gli forniscono un report con le imposte da versare nella propria dichiarazione dei redditi.
Interactive Brokers opinioni e recensioni
Vediamo i feedback rilasciati da chi utilizza o ha utilizzato i servizi IB, direttamente dalla piattaforma Trustpilot.
Ecco la schermata con la valutazione di Interactive Brokers:
Le 954 recensioni rilasciate sono così ripartite:
- Eccezionale 31%
- Molto buono 19%
- Accettabile 8%
- Mediocre 6%
- Scarso 36%
Il 36% di clienti che ne dà una recensione estremamente negativa, lamenta principalmente problemi di accesso al proprio conto e lunghi tempi di attesa nella risoluzione dei problemi.
Ed ecco alcune recensioni Interactive Brokers su Trustpilot per capire meglio cosa pensano gli utenti della piattaforma e delle sue funzionalità:
Ho aperto un conto demo…
Ho aperto un conto demo sul quale non riesco manco a vedere i prezzi dei titoli per non capisci bene quale ragione e sono giorni che sto cercando di contattare l’assistenza, senza successo.
Un indirizzo e-mail non ce l’hanno per “misure anti-spam”, il loro modulo di contatto non funziona per problemi tecnici, il loro sistema di ticket idem, l’assistenza al telefono c’è solo in inglese (e neppure inglese facile da comprendere) e devi pagare anche 2 euro al minuto a seconda dell’operatore, perché ovviamente il numero verde dall’Italia non è raggiungibile.
Insomma: in poche parole, non c’è letteralmente NESSUN modo per mettermi in contatto.
Un vero peccato, perché da quel che so è uno dei migliori broker….ma non posso dare più di una stella se non posso usarlo. E spero di risolvere al più presto con IB o di trovare un altro broker decente il prima possibile.
Assegno 5 stelle…
Assegno 5 stelle per completezza e per i costi contenuti anche se a mio parere occorrerebbe avere un’assistenza più efficace e veloce in lingua italiana.
La piattaforma funziona bene…
La piattaforma funzione bene, a differenza della app che spesso si blocca
Interactive Brokers Formazione
Direttamente dal sito web di Interactive Brokers, gli utenti hanno accesso a numerose risorse formative, che vanno da nozioni di base ad una vera e propria Accademy per trader.
Ecco l’elenco delle risorse messe a disposizione dalla piattaforma IB:
- IBKR Campus
- Traders’ Accademy
- Traders’ Insight
- IBKR Quant Blog
- Webinars
- Student Trading Lab
Insomma Interactive Brokers mette a disposizione gratuitamente, una formazione ben strutturata e completa che viene corredata da ulteriori strumenti di supporto come: video brevi, un glossario di trading e i calendari da tenere sempre a portata di mano.
Ecco i principali argomenti trattati all’interno dei corsi IB:
- Advisor Tools
- API
- IBKR Portfolio & Risk Analysis
- IBKR Trading Tools
- Investment Analysis
- Investment Products
- Taxes
Ovviamente essendo corsi dedicati ad una utenza internazionale, tutta la formazione erogata da IB è rigorosamente in lingua inglese.
Suggerimento: Per chi non ha dimestichezza con l’inglese può rivolgersi ad XTB ed accedere ad un corso di trading completo ed alla formazione continua garantita dalla sua accademia e dai Webinar settimanali in lingua italiana.
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Alternative a Interactive Brokers:
Dopo aver visto tutte le caratteristiche positive e negative di Interactive Brokers possiamo dire che siamo di fronte ad una piattaforma destinata ad un uso professionale ed altamente specializzato.
Il deposito minimo di $2.000 fa si che non sia accessibile a qualunque tipologia di investitore. Per questa ragione consigliamo a chi dipone di un budget limitato di valutare anche delle piattaforme alternative.
Eccone 2 che si adattano perfettamente alle esigenze di principianti e di chi opera con budget limitati:
eToro
Con eToro si può iniziare ad investire in autonomia o copiando l’operatività di trader esperti con il Copy Trading anche in modalità demo e con un deposito minimo a partire da €50.
Ecco le ulteriori caratteristiche della piattaforma:
- Conto demo gratuito ed illimitato che permette di fare pratica con $100.000 dollari virtuali
- Ampio portafoglio di asset: negoziabili in CFD e in acquisto reale
- Supporto clienti: rapido e disponibile anche in lingua italiana
Tutte le funzionalità della piattaforma sono disponibili ed accessibili in tempo reale anche da conto Demo.
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Capex
Per chi vuole investire su Metatrader un’ottima alternativa viene offerta da Capex che permette di negoziare su oltre 2.000 in modalità desktop o da app.
Tra gli elementi che maggiormente rendono attrattiva la sua piattaforma anche ad un trader principiante troviamo:
- Capex Accademy, un video-corso formativo gratuito con oltre 70 lezioni in lingua italiana, che vanno dai concetti base alle strategie avanzate
- Interfaccia intuitiva e personalizzabile che integra i servizi e le previsioni degli analisti di Trading central
- Conto demo gratuito che permette di fare pratica su MT4 e MT5 senza limitazioni anche da app
Capex non richiede costi fissi mensili per l’utilizzo della piattaforma e permette di iniziare ad operare con un deposito minimo a partire da €100.
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Conclusioni
A conclusione dell’analisi fatta possiamo dire che Interactive Broker è una piattaforma ben strutturata, dotata di funzionalità di trading avanzate ed una formazione di altissimo livello.
Va però detto che i costi fissi mensili oltre alle numerose commissioni applicate, creano un vero e proprio freno a chiunque disponga di un budget contenuto o che non può permettersi di muovere grandi volumi di negoziazione.
La validità degli strumenti messi a disposizione e un sistema di costi digressivo, fanno pensare che che la piattaforma Interactive Broker sia più adatto all’utilizzo di tipo professionale o di investitori che dispongono di capitali importanti, insomma una piattaforma non alla portata di tutti.
La nostra valutazione complessiva di Interactive Brokers è quindi di 3/5!
Per chi invece desiderasse iniziare la propria attività di trading con un budget inferiore ma su una piattaforma altrettanto performante e che permette di negoziare anche in criptovalute, suggeriamo di mettere alla prova eToro.
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Il 74% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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