Questa recensione sul Broker Degiro vuole mostrare luci e ombre della piattaforma di trading online olandese ora disponibile anche in Italia, fornendo una panoramica completa e il più oggettiva possibile di tutte le sue funzionalità.
Degiro viene sponsorizzato come uno dei principali broker in Europa, un punto d’accesso per investire nei principali mercati globali, con la massima sicurezza e alle migliori tariffe.
Dalla fondazione nel 2008, Degiro ha acquisito oltre un milione di clienti in 18 Paesi, a cui da accesso a oltre 65 Borse mondiali.
Ma prima di aprire un conto e iniziare a fare trading online su Degiro, analizziamo tutte le caratteristiche della piattaforma: i costi applicati alla negoziazione, la facilità di accesso e le opinioni di chi l’ha già provata.
| 🥇 Broker | Degiro |
| 💰 Deposito minimo | €1 |
| 💻 Piattaforma | Piattaforme proprietarie – App |
| 📊 Asset principali | Azioni – Obbligazioni – ETF – Futures – Opzioni – Fondi – Cryptotrakers |
| 📈 Leva | 10:1 nell’UE |
| 🏢 Fondazione | 2008 |
| ⭐️ Regolamentazione | BaFin – Consob |
I 59 premi internazionali che l’hanno vista primeggiare come migliore broker di azioni e non solo, di certo confermano che la qualità dei servizi offerti dalla piattaforma e decisamente alta, ma l’assenza di un conto demo è sicuramente un limite importante soprattutto per chi è alle prime armi.
Sul mercato sono infatti numerose le piattaforme simili a Degiro che in più danno la possibilità di esercitarsi senza rischi e scoprire tutte le caratteristiche della piattaforma prima di effettuare il deposito minimo.
etoro è una di queste, dato che oltre a permettere di testare in demo tutte le sue funzionalità, consente di iniziare ad investire sia in acquisto diretto che in CFD su migliaia di asset e coppie di valute.
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Indice
Pro e Contro Degiro
Iniziamo la nostra analisi del broker Degiro partendo da tutti gli aspetti positivi e negativi che maggiormente lo caratterizzano:
| 👍 PRO | 👎 CONTRO |
| 59 Premi internazionali | Mercati di investimento limitati |
| Diversificazione | Piattaforma demo non disponibile |
| Spread competitivi | Metatrader non disponibile |
| Valutazioni degli utenti positive | Costi fissi |
| Rendiconto fiscale | Non agisce da sostituto d’imposta |
Vantaggi Degiro:
- 59 Premi internazionali: lo valutano come Miglior Broker per azioni e questo dice molto sulla qualità dei suoi servizi
- Diversificazione di azioni globali unica nel suo genere che permettono al suo portafoglio azionario di essere considerato tra i più completi del mercato
- Spread competitivi e più bassi rispetto a broker market maker
- Valutazioni degli utenti positive: oltre l’83% degli utenti si ritiene si ritene soddisfatto dell’esperienza di trading su Degiro e delle qualità della sua piattaforma
- Degiro si fa carico di redigere un rendiconto fiscale per agevolare ogni investitore italiano in fase di dichiarazione dei redditi
Svantaggi Degiro:
- Mercati di investimento limitati: Degiro non permette di negoziare in criptovalute, forex o commodities
- Piattaforma demo non disponibile, quindi nessuna possibilità di fare pratica o conoscere a fondo la piattaforma prima di effettuare il deposito iniziale
- Metatrader non disponibile: la piattaforma offerta è una web station proprietaria che però offre ottimi strumenti integrati ed elevata rapidità di esecuzione
- Costo fisso applicato all’apertura di ogni transazione che incide sulla redditività dell’investimento soprattutto se si investono piccole somme
- Non agisce da sostituto d’imposta: questo significa che gli investitori italiani devono provvedere in autonomia a dichiarare i profitti ottenuti per il corretto pagamento delle imposte
Leggi anche: Migliori Broker per Azioni
Degiro è sicuro?
La società che opera con il nome commerciale DEGIRO è la flatexDEGIRO Bank DB, un’azienda di intermediazione regolamentata a livello internazionale ed una tra le 160 maggiori società quotate in Germania.
La società è stata fondata nel 2008 da 5 ex dipendenti della BinckBanck, la banca olandese specializzata in servizi di trading online evoluti e nota come “la Banca del trading“.
Ecco una panoramica delle Licenze Degiro che gli permettono di operare a livello europeo:
- BaFin: l’autorità federale di vigilanza finanziaria tedesca che ne supervisiona l’operato e la autorizza ad erogare i suoi servizi in tutta Europa
- Nei Paesi Bassi Degiro è inoltre soggetta al controllo dell’integrità da parte della DNB ed alla supervisione dell’AFM.
- Consob che l’autorizza ad operare in Italia con licenza numero 3604
App e Piattaforma Degiro
Degiro è diventato uno dei 5 Broker leader in Europa grazie ad una Web Trader proprietaria che offre ai propri investitori:
- Prezzi in tempo reale
- Bid/Ask nell’order book
- Conversione della valuta automatica
- Lista dei titoli preferiti
La piattaforma di Trading Degiro è inoltre accessibile in qualunque momento e attraverso qualsiasi dispositivo, grazie ad un accesso desktop e un app di trading dedicata e pluripremiata.
Piattaforma di Trading Degiro
Una piattaforma proprietaria che permette di operare attraverso un’interfaccia intuitiva ed al tempo stesso molto completa.
Tra le funzionalità disponibili al suo interno troviamo: quotazioni, notizie e strumenti avanzati che le permettono di rispondere anche alle esigenze di trader professionali.
Pur non offrendo la Metatrader, ovvero una piattaforma scaricabile da pc e capace di garantire tempi di esecuzioni di ordine molto rapidi.
Degiro App
Tutte le funzionalità della piattaforma pluripremiata Degiro sono accessibili anche in modalità app, con il vantaggio aggiuntivo di poter operare comodamente in mobilità e tenere sotto controllo la propria attività di trading da qualunque dispositivo iOS ed Android.
Come aprire un conto su Degiro
Ecco i passi fondamentali per attivare il proprio conto di trading su Degiro ed iniziare ad operare sui marcati in pochi minuti:
- Iscrizione: Per attivare un conto degiro basterà cliccare su “inizia ad investire adesso” e fornire i dati personali richiesti (Nome, Cognome, indirizzo mail e Residenza) e la copia di un documento di identità valido.
- Deposito: una volta completata la registrazione è possibile selezionare la modalità di pagamento per ricaricare il conto tra: bonifico, carta di credito o portafogli elettronici.
- Investimento: Non appena il versamento è visibile sul conto si può iniziare ad operare sul mercato, selezionando gli asset da includere nel proprio portafoglio di investimento.
Asset disponibili su Degiro
Ecco i diversi asset disponibili sulla piattaforma Degiro:
- Azioni del mercato americano, europeo asiatico e australiano
- Warrant
- Obbligazioni del mercato europeo
- Opzioni del mercato globale
- Futures
- Fondi di investimento
- ETF
La piattaforma mette quindi a disposizione un buon assortimento di asset finanziari, su oltre 50 mercati in 30 Paesi, ma nessuna possibilità di negoziare in criptovalute, forex o commodities.
Per chi vuole investire anche in questi mercati può rivolgersi ad eToro che mette a disposizione un portafoglio di migliaia di asset negoziabili con un deposito minimo a partire da 100 euro.
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Conto demo Degiro
Una pecca importante di Degiro è la mancanza di un conto demo, quindi nessuna possibilità di:
- capire in anticipo se la piattaforma è adatta alle proprie esigenze
- nessun luogo per poter fare pratica
- nessuna possibilità di testare le proprie strategie in sicurezza prima di iniziare ad investire il proprio denaro
La scelta di non fornire una demo gratuita è decisamente in controtendenza rispetto a quasi tutti i migliori broker online.
Insomma l’unico modo per scoprire la piattaforma e le funzionalità Degiro è iscriversi, creando il proprio conto, senza alcun limite minimo di versamento.
In fase di apertura del conto, Degiro propone ai propri investitori 3 possibili profili d’accesso:
- Basic
- Active trader
- Day trader
Questa suddivisione in categorie, è il modo con cui Degiro cerca di adattarsi al meglio alle diverse tipologie di utente, fornendo strumenti mirati per ciascuna tipologia di investitore.
Mentre il profilo Basic è adatto alla maggior parte degli utenti, a ciascun profilo di livello più elevato Degiro fa corrispondere un accesso alle informazioni via via più specifiche e complete.
Costi e commissioni Degiro
Degiro è un Broker ECN (Electronic Communication Network), ovvero un operatore che fornisce ai propri clienti un accesso diretto al mercato questo significa che:
- può applicare Spread più bassi rispetto a broker marketmaker
- applica tuttavia commissioni fisse ad ogni eseguito
Questo significa che Degiro può applicare commissioni agevolate a tutti, anche ai trader non professionisti, e un costo di apertura che varia da €0,50 per le azioni di Borsa italiana a €10 per le azioni di Repubblica Ceca, Grecia e Turchia.
In realtà questo tipo di imputazione dei costi è più utile ai trader professionisti, che muovono grandi volumi di denaro e hanno modo di ammortizzare facilmente i costi fissi.
Suggerimento: Per i trader che negoziano con piccole somme invece, il peso di un costo fisso all’apertura di ogni transazione, può rendere le operazioni di trading su Degiro molto meno convenienti rispetto ad altri broker online che operano con zero commissioni fisse (o quasi) e spread leggermente superiori.
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Tassazione Degiro
Altro argomento importante in tema di costi è la tassazione che il Broker applica sui profitti degli investimenti. Degiro agisce infatti da sostituto d’imposta solo per quanto riguarda la FTT (Tobin Tax).
Per gli investitori italiani, Degiro ha affidato ad un affermato studio di commercialisti il compito di preparare un rendiconto fiscale per ciascun cliente, che andrà allegato alla propria dichiarazione dei redditi per pagare le imposte dovute.
Il costo di tale servizio ovviamente è totalmente a carico del broker, ma il fatto di non fungere da sostituto d’imposta e dover provvedere in autonomia alla gestione della tassazione, potrebbe essere un ulteriore deterrente soprattutto per i trader meno esperti che non ne conoscono le dinamiche.
Degiro recensioni ed opinioni
In merito alle opinioni di chi utilizza o ha utilizzato la piattaforma, vediamo i feedback rilasciati sulla piattaforma Trustpilot.
Delle 176 recensioni rilasciate l’82% ne da una valutazione positiva, e solo il 17% degli utenti lamenta insoddisfazione, in particolare rispetto: alla difficoltà nell’uso della piattaforma e alla lentezza del servizio clienti.
Ecco la schermata con la valutazione complessiva di Degiro:
Ed ecco alcune delle recensioni Degiro su Trustpilot:
# Recensione 1
Economico, facile e veloce… il miglior broker insieme ad etoro per iniziare! Sono compresi un sacco di mercati. Unica pecca: Non è consentito tenere molta liquidità ferma nel conto.
# Recensione 2
Indecente, per due volte consecutive hanno inviato un report fiscale probabilmente sbagliato. La prima volta la comunicazione è stata tempestiva e ho bloccato la presentazione della dichiarazione, la seconda volta invece si son accorti dopo due settimane e dopo che avevo già presentato la dichiarazione. L’elemento decisivo che mi ha fatto preferire questo broker ad altri era proprio questo servizio incluso, ma a quanto pare non è molto affidabile. Dal prossimo anno migro su altri lidi!
# Recensione 3
Il sito non sarebbe male. C’e’ buona scelta di titoli e strumenti in generale. Il problema maggiore e’ l’assistenza clienti. Quando hai un problema (un ordine che non si immette, un errore della procedura…) e’ impossibile parlare con loro. La linea telefonica ti tiene in attesa per 20 minuti e alla fine cade la linea. Alle mail non rispondono. Ho perso 500 euro a causa del sito che non prendeva un ordine e non c’era modo di parlare con loro. Account chiuso, passo alla concorrenza.
Degiro formazione
Passiamo ora alla formazione offerta da Degiro attraverso la sua Accademia degli Investitori, un hub che contiene i concetti base su come funzionano gli investimenti, su quali prodotti investire e quali sono le migliori strategie da usare.
Ecco l’elenco delle 10 lezioni messe a disposizione nell’Accademia:
- Che tipo di investitore sei
- Che cos’è un Broker
- Prodotti finanziari di base
- Prodotti finanziari complessi
- Cosa determina il prezzo di un titolo
- Scegli la tua prima azione
- Tipi di ordine
- Diluire il Rischio è la chiave
- Pensare al Futuro
- Qual è il tuo piano
Insomma si stratta di nozioni base ben spiegate, ma nulla a che vedere se messe a confronto con la sezione formativa altri Broker che in aggiunta alla demo gratuita, fornisce gli strumenti di base a chiunque abbia voglia di imparare a fare trading partendo da zero.
Capex ad esempio offre un corso completo e strutturato in oltre 70 video-lezioni per imparare come fare trading dai concetti di base alle strategie più articolate.
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Alternative a Degiro
Il fatto che Degiro non metta a disposizione una piattaforma demo gratuita è un limite importate, perché significa dover effettuare il versamento minimo prima di avere la possibilità di capire se si tratta di una piattaforma adatta alle proprie esigenze di trading.
A questo si somma la mancanza di numerosi asset, criptovalute in primis, a cui non tutti i clienti sono disposti a rinunciare.
Per sopperire a tale mancanza è possibile rivolgersi ad altre piattaforme che invece dispongono di tali caratteristiche. Ecco le principali:
eToro
Sulla piattaforma eToro è possibile comprare migliaia di asset appartenenti a diversi mercati, ed investire su oltre 40 token in acquisto diretto e CFD.
A questo sia aggiungono ulteriori funzionalità caratteristiche della. piattaforma:
- Conto demo che permette di esercitarsi con denaro virtuale e conoscere la piattaforma e le sue funzioni prima di effettuare il deposito minimo
- Copy Trading che consente di copiare l’operatività di altri trader della piattaforma ed ottenere gli stessi risultati
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Capex
Per chi è interessato a investire su un ampio numero di asset anche su metatrader Capex è un ottima soluzione.
Tra le caratteristiche che rendono la sua piattaforma accessibile ed adatta ad ogni tipologia di trader troviamo:
- Interfaccia personalizzabile che consente di scegliere quali strumenti e funzionalità avere a portata di mano
- Capex Accademy per formarsi in modo completo anche partendo da zero con oltre 70 videolezioni ed un conto demo gratuito ed illimitato su cui esercitarsi
- Portafoglio con oltre 2100 asset negoziabili sui principali mercati
Per accedere alla Metatrader Capex ed alle sue funzioni è sufficiente registrarsi all’interno della piattaforma ed attivare il proprio conto di trading anche in modalità demo.
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Conclusioni
A conclusione dell’analisi fatta possiamo dire che Degiro è una piattaforma ben strutturata e dotata di funzionalità di trading avanzate, che da accesso a titoli azionari quotati su Borse non negoziabili su altri broker.
Scelte come quella di operare senza piattaforma demo, una formazione essenziale e l’applicazione di costi fissi anche se a fonte di spread più bassi, invece non sono di aiuto e supporto a chi si affaccia al mondo del trading per la prima volta.
La validità degli strumenti messi a disposizione e un sistema di costi che genera più vantaggi per muovono grandi quantità di denaro, fanno pensare che che la piattaforma Degiro sia più orientata ed adatta ad una clientela di trader professionisti o quanto meno dotati di una esperienza un po’ al di sopra della media.
La nostra valutazione complessiva del Broker online Degiro è quindi di 6/10!
Per chi è alle prime armi e non vuole rinunciare alla possibilità di fare pratica su demo, per chi vuole negoziare in criptovalute o fare trading copiando da altri investitori consigliamo invece di provare subito la piattaforma di eToro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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