In questa guida analizzeremo cosa è e come funziona la leva finanziaria nel Trading Online.
Stiamo parlando di uno strumento finanziario che permette di amplificare l’ investimento iniziale del Trader al momento di aprire una posizione sui mercati finanziari. Dal momento che nel Trading si opera con capitale proprio, ecco che può essere vantaggioso massimizzare i nostri investimenti.
In passato, per sfruttare al massimo questi lievi cambiamenti nei mercati, bisognava investire molto denaro. La leva finanziaria ha rivoluzionato questo aspetto, permettendo di negoziare con un deposito iniziale molto basso (anche 100 euro).
I migliori broker Forex per questo offrono proprio questo servizio, mettendo a disposizione un capitale amplificato su conto trading, con la finalità di massimizzare i profitti.
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Indice
Cos’è la Leva Finanziaria?
Il concetto di “leva finanziaria” (in Inglese Leverage) sta ad indicare la possibilità di negoziare sui mercati finanziari con un capitale più alto di quello effettivamente a disposizione.
La leva è una disciplina regolamentata a livello Europeo, dalla Direttiva ESMA, che ha stabilito i seguenti massimali:
- Forex: 1:30
- Indici: 1:20
- Materie Prime: 1:10
- Azioni: 1:5
- Criptovalute: 1:2
Ciò significa che per 1 euro investito ci sarà un moltiplicatore che ci permetterà di investire come se ne avessimo 30, 20 o così via.
Il denaro viene messo a disposizione dal Broker, si tratta quindi di una sorta di prestito che ci viene effettuato sul conto Trading. Specifichiamo che il concetto di leva finanziaria è una prerogativa degli investimenti in CFD (contract for difference).
Grazie alle leva il Trader dovrò effettuare il deposito iniziale, definito “margine”, ed il resto verrà messo a disposizione dal Broker. Molto importante specificare che utilizzando intermediari regolamentati non ci sarà mai il rischio di perdere più di quanto investito.
Spesso quando raggiungiamo il –margine– le operazioni si chiudono in automatico, proprio per preservarci da importanti perdite.
Come funziona la Leva Finanziaria?
Il concetto di leva finanziaria è basilare nel campo del Trading Online eppure risulta oscuro alla maggior parte dei Traders. In effetti, non è così immediato da capire e vi sono dei passaggi piuttosto complicati da comprendere, ma niente di così complesso.
Per comprendere il suo funzionamento della leva finanziaria occorre introdurre il concetto di “lottaggio“. Stiamo parlando del numero di contratti che intendiamo acquistare ogni volta che entriamo a mercato.
Esistono 3 lotti ognuno dei quali è 10 volte più grande di quello che lo precede, in questo modo da poter ottimizzare al meglio il rischio:
- Lotto standard: valore nominale di 100.000 euro
- Mini lotto: valore nominale di 10.000 euro
- Micro lotto: valore nominale di 1.000 euro
Qui le cose potrebbero farsi tecniche ma noi cercheremo di essere il più semplici possibile. In pratica quando un trader sceglie di negoziare un lotto da $100.000 sta di conseguenza operando con 10 minilotti (o con 100 microlotti).
Senza la leva finanziaria anche solo per negoziare un lotto standard bisognava disporre di un capitale di $100.000, cifre che oggi la maggior parte di noi si possono solamente sognare!
Quale soluzione? I broker oggi garantiscono l’accesso ai mercati finanziari proprio attraverso la leva (leverage).
Se prendiamo come esempio il rapporto 1:100 indicheremo che per ogni euro effettivamente investito ne avremo $100 a disposizione sul nostro conto Trading.
Esempio #1
Ipotizziamo di effettuare un deposito minimo di 200 euro per operare nel Forex, con leva 1:30.
Lanciamo l’operazione con 10 euro di capitale, ciò significa che staremo effettivamente movimentando €300. In caso di profitto pari a 5 pips, ecco i nostri potenziali profitti:
- Lotto: €50 (10 * 5)
- Minilotto: €5 (0.10 * 5)
- Microlotto: €0.5 (0.01 * 5)
Esempio #2
Cambiamo scenario ed ipotizziamo di voler investire in azioni con leva 1:5.
Ecco che entrando a mercato con 100 euro e con un profitto di 20 pips, i nostri profitti saranno i seguenti:
- Lotto: €2.000 (100 * 20)
- Minilotto: €200 (10 * 20)
- Microlotto: €20 (1 * 20)
Quali sono i rischi della Leva Finanziaria?
Dal momento che fare trading significa investire con mezzi propri, terminare la giornata in guadagno o perdita assume una differenza enorme.
Diciamolo chiaramente: la leva in realtà è uno strumento pericoloso solo per chi non la sa usare, oppure per chi la sfrutta in maniera sconsiderata! Al contrario, per tutti gli altri traders, la leva è la loro migliore alleata per realizzare profitti sui mercati finanziari come dei veri professionisti.
Se abbiamo parlato dei pregi non bisogna nemmeno nascondere i difetti e le eventuali problematiche legate all’utilizzo della leva finanziaria.
Purtroppo quando si sente parlare di leva finanziaria in questi termini fin troppe persone arrivano a pensare che nemmeno nel giro di 24h saranno già diventate ricche: attenzione perché purtroppo non è così!
Quello che vogliamo chiarire subito e che non bisogna mai dimenticare che con l’aumentare della leva possono aumentare anche i rischi del trading sul Forex. Ecco perché i veri professionisti di questo settore non fanno altro che predicare che bisogna limitare i rischi, mai incrementarli.
La cosa migliore da fare è sempre quella di restare fermi sui livelli di una leva finanziaria basilare che come abbiamo visto ha già un enorme potere, quindi ricordati di mantenere la leva massima non oltre il valore di 1:30, il rapporto massimo imposto dalla Direttiva Mifid a livello Europeo.
Insomma, con un deposito di $100 andremo ad operare come se ne avessimo $3.000: niente male per dei principianti!
Migliori Broker regolamentati con Leva finanziaria
I Trader cosiddetti retail sono soggetti alle normative ESMA e le conseguenti restrizioni sulla leva, elencate nel precedente paragrafo.
Tuttavia, i clienti professionisti possono operare con una leva molto elevata, fino a 1:300. Ecco perché in fase di registrazione al Broker bisogna specificare se siamo Retail o Professionali.
Quali sono le condizioni per essere considerati Trader Professionali? Eccole:
- Minimo 10 operazioni significative negli ultimi 12 mesi
- Portafoglio Trading di almeno €500.000
- Un anno di esperienza nel settore finanziario
Per accedere al conto Pro occorrerà soddisfare almeno 2 dei 3 requisiti elencati qui sopra.
Di seguito una recensioni sui migliori Broker che permettono di operare con la leva finanziaria.
eToro
Moltissimi trader scelgono eToro per operare con la leva finanziaria e una piattaforma social che lo rende unico nel suo genere. I principali vantaggi di questa piattaforma sono:
- Copy Trading per replicare i trader esperti automaticamente
- Spread competitivi e zero commissioni nascoste
- Community di trader per condividere strategie
- Assistenza in italiano e interfaccia intuitiva
La caratteristica distintiva è il Copy Trading, che permette anche ai principianti di sfruttare la leva finanziaria copiando automaticamente le operazioni dei trader più esperti. Il deposito minimo è di 100€, che con leva 1:30 sul forex equivalgono a 6.000€ di capitale operativo.
È possibile testare tutte le funzionalità con un conto demo da 100.000$ virtuali, ideale per fare pratica con la leva finanziaria seguendo i Popular investor.
Clicca qui per iniziare con il Copy Trading di eToro
XTB
XTB è uno dei broker più affidabili per operare con la leva finanziaria, grazie alla sua piattaforma proprietaria xStation 5 che combina semplicità e strumenti professionali. I principali vantaggi di questa piattaforma sono:
- Zero commissioni sul forex e spread a partire da 0.8 pip
- Piattaforma xStation 5 intuitiva e completa
- Academy gratuita con formazione specifica sulla leva
- Supporto clienti professionale in italiano 24/5
Un punto di forza è la possibilità di iniziare con soli 10€ di deposito minimo, che grazie alla leva 1:30 permettono di operare come se si disponessero di 300€ sul forex. XTB offre anche una delle migliori formazioni gratuite del settore, con materiale didattico specifico sull’uso corretto della leva finanziaria.
È possibile esercitarsi su un conto demo gratuito e illimitato con 100.000€ virtuali, perfetto per imparare a gestire la leva senza rischi.
Clicca qui per accedere alla formazione gratuita di XTB sulla leva finanziaria
Avatrade
Avatrade è un broker regolamentato che offre condizioni di trading ideali per sfruttare la leva finanziaria, grazie alla sua piattaforma proprietaria AvaTradeGO e alla compatibilità con MetaTrader 4/5. I principali vantaggi di questa piattaforma sono:
- Spread competitivi a partire da 0.9 pip sulle principali coppie forex
- AvaProtect: sistema esclusivo di protezione dalle perdite
- Trading automatico tramite Expert Advisor su MT4/MT5
- Assistenza clienti professionale in italiano 24/5
Un punto di forza è la possibilità di scegliere tra diverse piattaforme di trading, tutte ottimizzate per operare con la leva finanziaria. Le condizioni sono particolarmente vantaggiose, con un deposito minimo di soli 100€ che permette di operare come se si disponesse di 3.000€ (usando la leva 1:30 nel forex).
È possibile testare tutte le funzionalità su un conto demo gratuito e illimitato con 100.000€ virtuali, ideale per prendere confidenza con la leva finanziaria senza rischi.
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Conclusioni
Da questa guida risulta evidente che la leva finanziaria è un concetto che ha rivoluzionato il mondo degli investimenti finanziari online.
In passato occorreva una grande disponibilità di capitali per accedere a questo mondo, mentre adesso grazie alla leva il nostro capitale viene “amplificato”.
Certo, ci sono dei rischi e degli accorgimenti da prendere, tuttavia i vantaggi derivanti dal coretto utilizzo della leva finanziaria (leverage) sono evidenti.
Per sfruttarla al meglio, è altrettanto fondamentale operare solo con le migliori Piattaforme di Trading, certificate e qualificate.
Ecco di seguito i Link per registrarsi sui 3 broker che abbiamo citato nella nostra guida, attraverso la registrazione gratuita e con possibilità di scaricare la Demo per negoziare con denaro virtuale:
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Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: Deposito Minimo: 0.00€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Trattasi di uno strumento utile per amplificare il nostro capitale e la relativa esposizioni sui mercati, al fine di massimizzare i profitti.
Consiste in una sorta di “prestito” che il Broker mette a disposizione dei proprio clienti, per amplificare il volume delle operazioni di Trading.
Il fatto di poter amplificare i guadagni, certo, ma potenzialmente anche le perdite. E’ uno strumento da utilizzare con molta cura.
Come imposto dalla Direttiva Mifid a livello Europeo, il valore massimo per i clienti retail è pari al rapporto 1:30.