La guida di oggi è volta a definire tutti gli aspetti utili per investire in maniera intelligente. Ovviamente, la differenza viene fatta sulla base della tipologia di investitore, cioè dal suo profilo di rischio.
A livello generale, l’investimento è un’operazione che consente di salvaguardare il capitale investito e di avere anche un adeguato ritorno. In gergo tecnico ciò si definisce ROI, ovvero Return On Investment. Sicuramente la distinzione più grande possiamo effettuarlo tra 2 tipologie di trader:
- l’investitore difensivo (o passivo)
- l’investitore intraprendente
Come vedremo nel corso della guida, la prima tipologia (il difensivo) tende ad investire il suo capitale in obbligazioni ed in parte in azioni poco volatili. Al contrario, l’intraprendente si assume un rischio più elevato puntando su azioni in crescita e su Asset volatili e redditizi come le criptovalute.
Tuttavia, entrambe le tipologie devono rispettare alcune condizioni fondamentali. Quindi, come investire in maniera intelligente? Ecco i 4 passaggi da rispettare sempre:
- Informarsi sempre sul mercato di riferimento
- Scegliere il giusto capitale da investire
- Adottare una strategia di rischio:rendimento adeguata al nostro profilo
- Operare con Broker certificati e professionali
A proposito di Broker, la tabella qui sotto contiene i dati principali di tutte le migliori piattaforme in Italia, quelle che conviene selezionare se si vuole davvero investire in maniera intelligente.
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
|
Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
|
|---|---|---|---|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 0.00€ Licenza: Cysec |
|
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
|
74.60% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
|
|
Indice
Migliori Piattaforme per investire
Iniziamo subito la nostra rassegna con una breve recensione dei migliori Broker, fondamentali per investire in maniera intelligente e senza rischi legati a truffe.
Contano su una registrazione gratuita e su una Demo dove operare con denaro virtuale senza rischi.
XTB
Scegliere XTB è un’ottima mossa per investire in maniera intelligente sui mercati, per diversi motivi.
I principali riguardano il fatto di operare su Metatrader, la migliore piattaforma al mondo per praticità di utilizzo e professionalità. Con tutti i principali indicatori già caricati, molti professionisti scelgono solo broker con MT4 proprio per ottimizzare al meglio la loro operatività.
Ancora, XTB offre un servizio di segnali di trading, un metodo intelligente per investire in modalità semi-automatica. Si tratta di indicazioni che ci arrivano in tempo reale, sotto forma di segnali (email, chat, notifica sul telefono) per indicarci dove operare. Ovviamente ad elaborare questi segnali ci sono veri e propri professionisti, con anni di esperienza alle spalle, che con l’aiuto di software automatici analizzano il mercato. Al momento giusto, invieranno la notifica ed il Trader non dovrà fare altro che scegliere se entrare a mercato o meno.
Curioso di testare questo servizio? Ecco il link per la registrazione gratuita su conto Demo:
Clicca qui per iscriverti senza nessun costo su XTB
eToro
Broker molto conosciuto, eToro con oltre 10 milioni di clienti è la scelta principale quando si tratta di investire sui mercati finanziari.
I suoi punti di forza sono numerosi, innanzitutto una Community dove interagire con i migliori investitori e scambiare opinioni e suggerimenti. Un ottimo modo per affacciarsi al mondo della finanza con l’aiuto dei migliori in assoluto.
Con questa piattaforma si opera con i contratti CFD. Tra l’altro, i CFD presenti su eToro sono numerosi e sarà quindi possibile diversificare al meglio l’investimento.
Inoltre, eToro è famoso in tutto il mondo anche per il suo sistema di Copy Trading: si tratta di una modalità per investire in automatico, copiando le operazioni di trading dei migliori trader.
Grazie ad un motore di ricerca molto intuitivo, sarà possibile selezionare i trader con i profitti più elevati e copiarli. Un brevetto di grandissimo successo che ha permesso ad eToro di diventare Broker leader mondiale di Trading mondiale.
Clicca qui per registrarti gratuitamente su eToro
Il 51% dei conti di investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
Investire in maniera intelligente: Tipologie di Asset
Tutte le operazioni che non puntano alla conservazione del capitale e con un adeguato ritorno, sono considerate speculazioni e hanno un elevato rischio. Gli strumenti d’investimento sono diversi, divisi per livello di rischio e rendimento atteso.
Di seguito, andremo ad elencare le principali tipologie di investimento con la seguente descrizione:
- Livello di rischio da 0 a 10
- Rendimento atteso da 0 a 10
Sono valori puramente indicativi che servono comunque a dare un’idea chiara al lettore circa potenzialità e rischi legati ad ogni Asset.
Azioni
Iniziamo dall’Asset di investimento per eccellenza, ovvero le azioni. Infatti, da sempre comprare azioni è uno dei migliori modi per investire in maniera intelligente e con un buon livello di rendimento, a patto di scegliere le migliori ed entrare a mercato nel momento giusto.
Possiamo suddividere questa tipologia di investimento in tre macro-categorie, eccole.
- Startup
Si tratta di aziende giovani, con un Business interessante e pronte ad aggredire il mercato. I margini di profitto sono notevoli, basti pensare a casi di successo come Facebook, Netflix o Tesla. Il rischio è rappresentato dal fatto che in questa fase le aziende sono ancora poco solide, quindi il rischio di default è più alto della media.
- Aziende consolidate
Si tratta della maggior parte delle azioni, presenti da anni sui mercati con buon successo. Per individuare le migliori, è opportuno scegliere il mercato di riferimento; ad esempio, negli ultimi tempi le aziende farmaceutiche o le azioni legate al settore green sono in forte ascesa.
- Big del settore
Una strategia interessante è quella di puntare esclusivamente sui Big della finanza, al fine di puntare sui rialzi nel medio e lungo periodo. Qualche esempio? Sicuramente i colossi Amazon, Google, Microsoft e le altre grandi Corporation di Wall Street!
In generale, un buon portafoglio che si rispetti deve necessariamente avere una quota legata proprio all’azionario. Servizi come la Community di eToro sono utilissimi per confrontarsi con i migliori Trader e scegliere i migliori titoli sui quali puntare grazie ai consigli di questi esperti!
- Livello di rischio: 6/10
- Rendimento: 7/10
Obbligazioni
Investire su obbligazioni (Bond) a tasso fisso porterebbe alla riscossione periodica (di norma ogni 6 mesi) di una cedola che rimane fissa a prescindere dall’aumento dell’inflazione. In generale, per l’investimento in obbligazioni vale il principio che all’aumentare dell’inflazione diminuisce il potere d’acquisto.
Questo Asset è molto utilizzato soprattutto da coloro che vogliono investire in modo intelligente, proteggendo il capitale. Si tratta quindi un investimento a carattere difensivo. Purtroppo, negli ultimi anni i rendimenti sono scesi notevolmente a causa dei tassi di interesse ai minimi storici.
Ne consegue che molti Trader hanno puntato verso Bond più esotici, magari di Paesi emergenti, al fine di ottenere un rendimento più elevato. Tuttavia, ciò comporta ovviamente dei rischi e non tutti sono disposti a correrli.
In definitiva, ecco un riassunto del rischio:rendimento per le obbligazioni:
- Livello di rischio: 5/10
- Rendimento: 3/10
Commodity
Sono numerosi i Trader che investono in materie prime per diversificare il portafoglio. Occorre specificare che nella maggior parte dei casi le commodity principali vengono utilizzate a fini puramente di copertura e non come investimento principali.
Quali sono le commodity maggiormente negoziate? Eccole:
Da ricordare che le materie prime sono molto cicliche e spesso sono correlate in modo diretto o inverso all’andamento dell’economia globale. Un esempio? Quando l’economia galoppa, il prezzo del petrolio vola. Oppure, in tempi di crisi, a salire è il prezzo dell’oro in quanto bene rifugio.
In definitiva:
- Livello di rischio: 6/10
- Rendimento: 6/10
Criptovalute
Negli ultimi anni le criptovalute sono diventate un Asset estremamente redditizio e sempre più utilizzato da banche d’affari ed investitori istituzionali. Il progetto del Bitcoin è stato senza dubbio un successo, tanto che a pioggia sono poi arrivate sul mercato altre criptovalute di successo come Ethereum o Litecoin.
Attenzione: è un Asset nuovo, quindi occorre andarci cauti con i facili entusiasmi. Tuttavia, i rendimenti ottenuti da queste monete digitali sono stati eccellenti ed ancora oggi, tra alti e bassi, continuano ad attirare l’attenzione di molti investitori.
Di certo, una tipologia di investitore più avvezza al rischio, non può non inserire Bitcoin o altre crypto nel suo portafoglio di investimento!
Ecco il nostro punteggio:
- Livello di rischio: 8/10
- Rendimento: 9/10
Investire in maniera intelligente: Consigli utili
Una delle regole più ripetute nel mondo della finanza è la seguente: più si investe su titoli e strumenti finanziari ad elevato rischio, più elevato sarà il rendimento da attendersi.
Chiariamo subito una cosa, ovvero non è detto che sia esattamente così. ll ROI più elevato viene conseguito dagli investitori che lavorano con passione, costanza e determinazione nella scelta dei titoli su cui investire. Insomma, ci sono anche fattori intangibili che vanno considerati per rendere profittevole il nostro investimento.
In questa sezione andremo a suggerire alcuni utilissimi consigli per rendere il nostro portafoglio di investimento vincente.
Diversificazione
Una delle regole più importanti in assoluto: diversificare sempre, mai puntare su un solo titolo.
Ad esempio, chi investe in azioni deve diversificare il portafoglio con investimenti su almeno 10 azioni. Ancora, è preferibile scegliere società di grandi dimensioni e con capitalizzazione di mercato di almeno 10 miliardi di euro. La motivazione è semplice: sono più stabili e garantiscono maggiori rendimenti nel lungo periodo.
Nell’ottica di un portafoglio diversificato sulla base degli Asset indicati nel precedente paragrafo, ecco un esempio ottimale per allocare il nostro capitale nel modo corretto:
- Azioni 45%
- Obbligazioni 25%
- Materie prime 20%
- Criptovalute 10%
In questo caso è importante trovare una Piattaforma che permetta di operare su tutti questi Asset. Come specificato, eToro è perfetta per queste esigenza poiché offre questi ed altri Asset da negoziare con totale professionalità.
Scopri qui tutti gli Asset presenti su eToro
Growth stocks
Con questo termine ci riferiamo a società che sono in grado di fornire un flusso di cassa rapido e costante, per generare utili superiori alla media del settore.
Il rapporto P/E (Price/Earning) è favorevole, la posizione debitoria sotto controlla ed il mercato di riferimento in crescita. Si tratta, in altri termini, di aziende che sono a metà tra la fase di Startup e quella di piena maturità.
Quando si tratta di investire e di costruire un portafoglio, ogni investitore intelligente inserisce almeno 2/3 aziende di questa tipologia al fine di massimizzare i profitti.
Rating
Investire in maniera intelligente non può prescindere dall’acquistare azioni ed obbligazioni con un rating elevato.
Di cosa stiamo parlando? Il rating è una valutazione che viene fornita da agenzie specializzate, con la finalità di classificare la “qualità” di un Asset ed il suo livello di rischio. Anche in questo caso, ricordiamo che non sempre ad un rischio maggiore corrisponde un rendimento maggiore. Spesso, un livello di rischio alto è dovuto semplicemente alla pessima qualità dell’Asset in questione: Stati sull’orlo della bancarotta, aziende con bilanci disastrati etc etc.
Certo, in passato ci sono stati numerosi scandali che hanno minato la credibilità delle più impostanti agenzie di rating, Standard&Poors su tutte. Tuttavia, in attesa di una riforma del settore, le loro analisi sono ancora molto considerate dagli investitori per fare luce sulla qualità di un titolo.
Investire in maniera intelligente: Gli strumenti finanziari adatti
Di seguito gli strumenti finanziari da considerare al momento di investire. Come ricordato, spesso la differenza tra un investimento poco redditizio ed uno profittevole è dato proprio dai piccoli dettagli. Scopriamoli!
CFD
Senza dubbio lo strumento più utile e profittevole: i CFD. Significa Contract For Difference, ovvero contratti per differenza.
Quali sono i vantaggi dei CFD? Senza dubbio i seguenti:
- Gratuiti
- Senza commissioni fisse
- Pratici da utilizzare
- Utilizzabili sia al rialzo che al ribasso
- Regolamentati Consob
L’aspetto più interessante è senza dubbio quello che riguarda la possibilità di guadagnare con entrambi gli scenari di mercato. Infatti, esiste il CFD Long ed il CFD Short: nel primo caso si guadagna se il prezzo sale, nel secondo caso in caso di discesa di prezzo. Basterà effettuare la giusta previsione e cliccare sul CFD corrispondente: pratico e veloce.
Non è un caso che questi contratti hanno rivoluzionato il modo di fare Trading, anche per i professionisti. Tutte le migliori piattaforme di Trading in Italia permettono questo tipo di operatività e sono caldamente consigliate per operare sui mercati finanziari con profitto.
Clicca qui per investire sui mercati finanziari con i contratti CFD
Book Value
Chi compra un titolo azionario deve guardare al valore di libro, il book value. Il costo di ogni titolo acquistato non dovrà mai superare il suo “valore di libro”, incrementato di un terzo. La decisione di comprare un titolo deve essere fatta sulle prestazioni della società, sulla condizione finanziaria e sull’ammontare dei dividendi distribuiti.
La qualità di un’obbligazione viene misurata dal rapporto tra gli utili prodotti dalla società e gli interessi totali pagati ai creditori.
La convenienza dell’acquisto di un’azione si fonda sul confronto del prezzo attualizzato del titolo con una valutazione dello stesso fondata sulla previsione degli utili che la società genererà nell’immediato futuro, moltiplicati per un fattore di capitalizzazione. Quest’ultimo cambia in base alla società: due aziende con gli stessi utili prospettici possono ricevere due valutazioni diverse.
Il fattore di capitalizzazione di una società dipende da una serie di importanti fattori:
- Previsioni a lungo termine sull’azienda
- Management societario
- Stabilità finanziaria e struttura del capitale
- Costanza nella distribuzione dei dividendi
- Percentuale degli utili distribuiti
Margine di sicurezza
Alla base di ogni scelta effettuata dall’investitore intelligente c’è il margine di sicurezza. Bisogna sempre accertarsi di fare un acquisto ad un prezzo che garantisca un margine di sicurezza per stare al riparo da eventuali imprevisti o crolli del prezzo del titolo o del business sottostante.
La sicurezza dell’investimento aumenta se si diversifica il portafoglio, acquistando titoli (obbligazionari e azionari) in grado di garantirti singolarmente un margine di sicurezza adeguato. Il margine di sicurezza per l’investimento azionario corrisponde alla differenza tra i profitti potenziali che il titolo è portato a conseguire in futuro e l’interesse pagato dalla stessa società sulle sue obbligazioni.
Conclusioni
In questa guida ci siamo occupati di fornire i suggerimenti principali per operare nei mercati finanziari come il forex per conseguire dei profitti.
Quali sono i 4 principi base per investire in modo intelligente? Eccolo nel dettaglio:
- Investire soltanto su società di cui si conosce il mercato ed il settore in cui operano
- Non demandare l’investimento del capitale ad altre persone a meno che non si riponga estrema fiducia in una persona terza della grande professionalità
- Operare sulla base di calcoli che abbiano come risultato alte probabilità di generare un profitto ragionevole
- Evitare operazioni si ha tanto da rischiare e poco da guadagnare
Infine, non ci stancheremo mai di ripeterlo, bisogna sempre operare con professionisti del settore. I Broker elencati nella tabella che segue offrono garanzia di sicurezza, professionalità ed un conto Demo per fare pratica con soldi virtuali, senza nessun costo!
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
|
Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
|
|---|---|---|---|
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 0.00€ Licenza: Cysec |
|
|
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
|
74.60% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
|
|
|
Piattaforma: Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
|
|
Sicuramente scegliendo la giusta piattaforma (regolamentata), diversificando il nostro capitale su più Asset e tenere sempre sotto controllo il rapporto rischio:rendimento.
Generalmente possiamo ridurre il tutto a due tipologie: l’investitore difensivo e l’investitore intraprendente, più avvezzo al rischio.
Tutti i Broker che sono dotati di regolare licenza Consob, Fca o CySec: il miglior modo per investire senza rischi inutili.
Più che trucchi è opportuno parlare di suggerimenti: diversificare il portafoglio, scegliere il giusto strumento finanziario ed una piattaforma professionale.