Le Commissioni di Trading sono un onere particolarmente fastidioso che può incidere in maniera più o meno ampia sui risultati ottenuti dalle proprie scelte d’investimento.
La differenza in termini di commissionali dipende data dalla piattaforma con cui si sceglie di operare. In questa guida vedremo come è possibile risparmiare sulle commissioni di trading online, mantenendo un’operatività sicura e regolamentata sui mercati finanziari.
| 🧑💻 Piattaforma | Broker a Zero commissioni |
| 📈 Negoziazione | CFD |
| 🤝 Tenuta Conto | Zero Spese |
| 💰 Depositi e Prelievi | Costi assenti |
| 🎯 Eseguito | Assenza di costi Fissi |
SUGGERIMENTO INIZIALE
Non tutti i broker sono uguali quando si tratta delle commissioni. Per massimizzare i profitti e minimizzare i costi, è fondamentale identificare le piattaforme più economiche.
Tra i migliori Broker con basse commissioni di Trading troviamo LiquidityX, che permette di negoziare azioni e futures in CFD senza preoccuparvi di costi aggiuntivi.
La piattaforma offre anche il supporto di segnali di trading affidabili e gratuiti che permettono di entrare e uscire dai mercati in maniera ancora più efficiente ed efficace.
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Indice
Migliori Broker a Zero commissioni di trading
I migliori Broker senza commissioni di Trading vi permetteranno di immergervi facilmente nel mondo degli investimenti, anche se siete nuovi su mercati o volete iniziare a fare trading con piccole somme di denaro,
Con commissioni di trading basse o nulle, è più facile per i trader che hanno un capitale limitato iniziare a fare trading senza rischiare troppo del proprio capitale.
Inoltre, poiché non ci sono costi fissi di trading, gli investitori possono concentrarsi sulla realizzazione di operazioni redditizie invece di preoccuparsi di pesanti commissioni nascoste. Scopriamo vantaggi e caratteristiche di ognuna.
LiquidityX
- Regolamentazione: CySEC
- Deposito minimo: €250
- Piattaforme disponibili: Metatrader 4 e App
LiquidityX è una piattaforma di trading che consente agli investitori di accedere ai più importanti mercati globali attraverso una metatrader 4 facile da usare e ricca di strumenti di trading integrati.
Grazie alla sua tecnologia avanzata, LiquidityX consente di operare a zero commissioni sui CFD su una varietà di attività come azioni, materie prime, indici, ETF e criptovalute
Inoltre, la piattaforma di trading offre anche un’ampia gamma di risorse educative per i trader alle prime armi e Segnali di trading gratuiti che permettono di gestire il trading in modo più efficace.
Per aprire un conto con LiquidityX e iniziare a fare trading senza commissioni, basta effettuare un deposito minimo a partire da 250 o completare la registrazione gratuita per iniziare in modalità demo.
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XTB
- Regolamentazione: CySEC
- Deposito minimo: €10
- Piattaforme disponibili: WebTrader e App
XTB è uno dei migliori broker, consigliato sia per i trader esperti che per chi è alle prime armi con il trading online.
Perché così tanti principianti stanno cominciando con XTB? I vantaggi sono davvero tanti, analizziamo i principali:
XTB mette a disposizione un‘interfaccia di trading davvero intuitiva oltre che una piattaforma per il trading demo gratuita su cui fare pratica senza limitazioni di tempo.
Inoltre, tutti gli iscritti hanno accesso alla XTB Trading Academy, un hub formativo che completo e suddiviso per livelli dove è impossibile imparare dai concetti base del trading alle strategie più evolute.
Insomma una risorsa che spiega veramente nel dettaglio come si fa trading online e che per l’elevato livello pratico e qualitativo rientra di diritto tra i migliori corsi di Trading.
Infine la piattaforma è estremamente accessibile dal punto di vista dei costi, dato che permette di negoziare a Zero spread e senza costi fissi su moltissimi asset, e di iniziare a fare trading con un deposito minimo a partire da €10.
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Capex.com
- Regolamentazione: CySEC
- Deposito minimo: €100
- Piattaforme disponibili: Metatrader, WebTrader e App
Capex è un altro broker che permette di fare trading online senza commissioni anche se si sceglie di operare su metatrader 4 o 5.
L’enorme successo della sua piattaforma di investimento dipende soprattutto dal fatto che grazie ai suoi servizi è in grado di rispondere alle esigenze di trader di tutti i livelli.
Tra i suoi elementi caratterizzanti troviamo infatti:
- Possibilità di investire si WebTrader o metatrader
- Accademia formativa con oltre 70 lezioni per principianti
- Interfaccia intuitiva e personalizzabile
- Conto demo illimitato per la pratica
Infine la piattaforma da accesso a servizi integrati attraverso cui offre le analisi e le previsioni degli analisti esperti della Trading Central.
Puoi accedere subito alla Metatrader ed alla formazione di Capex cliccando qui
Trade.com
- Regolamentazione: CySEC
- Deposito minimo: €100
- Piattaforme disponibili: WebTrader e App
Il Broker Trade.com offre ai suoi utenti una piattaforma professionale e certificata, su cui negoziare in CFD o comprare azioni con accesso diretto sul mercato.
Con Trade è inoltre possibile speculare in due modalità:
- Investimento autonomo
- Money Management
Nel primo caso sarà possibile effettuare operazioni di compravendita sui mercati finanziari senza dover sostenere spese di apertura conto o commissioni fisse sull’eseguito, il tutto in completa autonomia e sfruttando strumenti di trading estremamente pratici ed innovativi
Nel secondo caso, si avrà sia la possibilità di avere al proprio fianco un Money Manager che fornirà il suo aiuto per costruire un portafoglio gestito e sapientemente diversificato, oppure di investire in modalità completamente automatica con il Copy Trading.
Grazie al Copy Trading fornito da Trade è possibile replicare in automatico le operazioni dei trader più bravi della piattaforma, il tutto con un semplice click e comodamente online.
Per scoprire tutti i vantaggi e le funzionalità di Trade e dei suoi portafogli gestiti è opportuno partire dalla piattaforma di paper trading, un conto Demo attivabile senza costi e senza nessuna commissione dal seguente link:
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Tipologie di Commissioni di Trading
Nel Trading Online esistono principalmente 3 tipologie di commissioni, eccole:
- Apertura conto
- Eseguito
- Gestione del conto
Nel primo caso si tratta di una spesa legata all’apertura di un conto titoli presso uno sportello bancario. In questo caso, oltre al conto titoli, ci sarà da pagare l’imposta di bollo ed altri oneri di istruttoria.
Ovviamente questi procedimenti vengono resi rapidi ed immediati (ed altrettanto sicuri) dalle piattaforme regolamentate: tutto il processo di iscrizione avviene online ed in sicurezza grazie alla supervisione dell’Unione Europea.
Altra tipologia di commissioni di Trading riguarda i costi sull’eseguito. In sostanza ogni volta che si apre un’operazione ci verrà applicata una commissione fissa, di importo fisso o variabile.
Purtroppo negoziare in questo modo, specie se con poco capitale, è un vero salasso per le nostre tasche! Alcune banche chiedono fino a $15 per eseguito, una cifra assolutamente fuori mercato.
Infine, alcune piattaforme soprattutto bancarie possono chiedere al cliente dei costi accessori, quali la tenuta conto o la gestione delle pratiche. Anche in questo caso si tratta di soldi regalati al nostro istituto bancario: meglio evitare e rivolgersi a Broker senza nessuna spesa accessoria.
Come fare Trading Online senza commissioni?
Le migliori piattaforme per fare trading online, soprattutto per coloro che iniziano per la prima volta a operare sui mercati finanziari, sono quelle che offrono la possibilità di operare senza pagare commissioni davvero antipatiche come l’imposta di bollo deposito titoli.
Inoltre il vantaggio considerevole è quello di guadagnare per ogni punto-base movimentato. Tanto che alle commissioni si aggiungono altri oneri di cui è importante tenere conto:
- Commissioni per l’esecuzione delle operazioni. Le commissioni si basano sulla struttura dei prezzi di ogni specifico broker, ma possono variare da una piccola quota fissa a una percentuale dell’importo scambiato.
- Spese di Finanziamento overnight: Si tratta di commissioni che alcuni broker applicano per avere posizioni aperte durante la notte. Si tratta del cosiddetto “tasso di rollover overnight” o “tasso di swap”.
- Commissioni di inattività: Alcuni broker possono anche addebitare una commissione se non si opera abbastanza spesso, denominata “commissione di inattività”.
È importante leggere con attenzione i termini e le condizioni di ciascun broker e tenere conto di tutte queste spese quando si fa trading online, poiché anche pochi dollari di commissioni nascoste possono sommarsi e ridurre significativamente le possibilità di ottenere un profitto. Quindi, siate
Confronto commissioni Trading Online
Quali sono nel dettaglio i costi applicati dalle varie piattaforme di Trading? Ecco una lista delle principali piattaforme bancarie con le relative commissioni sull’eseguito:
- Allianz Bank: Le commissioni trading online Allianz Bank sono 0,20% per gli acquisti e 0,10% per le vendite.
- Banca sella: Applica una commissione del 2,50% sull’acquisto e dello 0,50% sulla vendita di azioni; se invece si opera sul forex i costi sono pari allo 0,10%.
- Unicredit: le commissioni trading online Unicredit sono 0,20% per gli acquisti e 0,10% per le vendite.
- Fineco: Le commissioni trading online Fineco sono dello 0,12% per importi inferiori a 50.000 euro. Per cifre superiori la commissione scende allo 0,075%.
- IWBank: Applica una commissione del 2,50% sull’acquisto e dello 0,50% sulla vendita di azioni; se invece si opera sul forex i costi sono pari allo 0,10%.
- Directa: Le commissioni trading online Directa sono dello 0,20% per gli acquisti e dello 0,10% per le vendite.
- BNL: le commissioni trading online BNL sono dello 0,20% per gli acquisti e dello 0,10% per le vendite.
- CheBanca!: Le commissioni sono 0,29 euro per operazione fino a 2.500 euro di controvalore; 0,19 euro da 2.500 a 5.000 euro; 0,09 euro oltre i 5.000 euro. Se invece si opera sul forex i costi sono pari allo 0,10%.
- Ubi Banca: le commissioni di Ubi Banca sono pari allo 0,20% sugli ordini inferiori a 50.000 euro. Per cifre superiori la percentuale scende all 0,10% e va sommata alla commissione di 50 euro per l’apertura di un conto titoli.
- Credem: sulla piattaforma credem commissioni trading online sono dello 0,20% per gli acquisti e dello 0,10% per le vendite.
- Bper: trading online commissioni pari a 0,20% per gli acquisti e 0,10% per le vendite.
- Intesa: commissioni trading online intesa san paolo pari a 0,20% per gli acquisti e 0,10% per le vendite.
- MPS: le commissioni trading online MPS sono dello 0,20% per gli acquisti e dello 0,10% per le vendite.
Migliori commissioni Trading online
Ecco invece una tabella con piattaforme di trading commissioni più basse:
| 🥇 PIATTAFORMA | 💰 COMMISSIONI ESEGUITO |
| XTB | $ 0 |
| Capex | $ 0 |
| Trade | $ 0 |
| Trade | $ 0 |
| Fineco | $ 7 |
| Wibida | $ 5 |
| Iw Bank | $15 |
| Degiro | $ 1 |
Come abbiamo visto esistono broker costosi che applicano commissioni fisse, implicite o esplicite. Un decennio addietro venivano pubblicizzati i diversi broker on line con l’impegno di commissioni sull’eseguito molto basse.
All’epoca sembrava una rivoluzione o comunque il miglior modo per investire. Ad oggi le cose sono cambiate e pagare ancora commissioni sul singolo eseguito è del tutto ingiustificato.
Perché pagare un servizio che in realtà è gratuito? Il consiglio è ovviamente quello di scegliere intermediari che non applicano commissioni così da risparmiare e ricevere anche un servizio migliore.
Sui diversi forum finanziari dove si parla di commissioni vengono elencati operatori bancari, come ad esempio:
I giudizi non sono affatto lusinghieri soprattutto per le commissioni di trading applicate a cui si aggiunge una mancanza piuttosto diffusa tra le piattaforme di trading bancario: l’assenza di conto demo gratuito.
Suggerimento: Soprattutto per chi è alle prime armi nel mondo degli investimenti consigliamo di iniziare con la piattaforma XTB che da accesso ad un corso di formazione completo e un conto demo gratuito per la pratica ed inoltre permette di investire a zero commissioni con un deposito minimo a partire da €10.
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Come guadagnano i Broker senza commissioni fisse?
Le commissioni fisse sono decisamente invasive per trader che si trovano così a sostenere costi sia quando guadagnano sia quando perdono. Tuttavia, come abbiamo già in buona parte analizzato, non è assolutamente necessario pagare diversi tipi di commissioni per fare trading online.
I migliori broker senza commissioni applicano un modello di Business differente, che consente loro di conseguire profitti senza dover pretendere dai loro clienti delle commissioni.
In che modo? Il profitto del broker deriva essenzialmente dallo spread. Si tratta di una piccola differenza tra il prezzo a cui è possibile comprare e il prezzo a cui è possibile vendere. Tutto il profitto finisce al trader senza nessun tipo di costo o di commissione.
Ecco un esempio chiaro:
Il modello dello spread è decisamente più vantaggioso per il trader, come si vede dall’immagine la commissione è centesimale.
Per quanto riguarda il broker, è vero che guadagna molto meno rispetto a quelli che applicano direttamente commissioni sulle operazioni ma per la stessa ragione i trader sono più attivi e più numerosi.
Calcolo commissioni Trading Online: Esempio pratico
Per effettuare il calcolo delle commissioni di trading faremo un esempio pratico che riguarda un operatore molto noto sul territorio nazionale, per l’acquisto di un titolo azionario italiano o estero sarà necessario sostenere queste spese:
- Titoli azionari Italiani: commissioni da 0.07% a 0,485% (minimo di €1.50 ed un massimo di €25)
- Azionario Italia: €4,00
- Titoli azionari Estero €5,00
In definitiva è ormai chiaro che fare trading su una banca “classica” è molto svantaggioso rispetto ad un economico broker di trading online a commissioni zero. Optando per questi ultimi, sarà possibile contare su un alto livello di affidabilità e con una probabilità molto più alta di trarre profitti dagli investimenti.
Conclusioni
Le Commissioni di Trading online rappresentano una sfida particolare, soprattutto per coloro con un limitato capitale da investire, in quanto possono avere un impatto significativo sui nostri guadagni giornalieri.
Tuttavia, è sempre consigliabile cercare alternative che permettono di minimizzare i costi e le commissioni, utilizzando i sui seguenti passaggi:
- Scegli la piattaforma di trading a zero commissioni
- Fai pratica su demo per perfezionare la tua strategia
- Effettua il deposito minimo
- Seleziona gli asset di tuo interesse
- Inizia a fare trading senza commissioni
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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58,88% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Piattaforma: liquidityx Deposito Minimo: 250€ Licenza: Cysec |
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FAQ
Le principali sono di 4 tipologie: eseguito, apertura conto, gestione e imposta sul deposito titoli.
Solitamente tutti i Broker di estrazione bancaria sono ancora ancorati a questa modalità di Business.
Si certo, basterà utilizzare Broker regolamentati che utilizzano i contratti CFD: gratuiti e di facile utilizzo.
Tutti i Broker CFD certificati CySec o Consob sono famosi per offrire un servizio di altissima qualità e senza costi fissi per il cliente.