CFD: significato, esempi, migliori broker [2019]

cfd trading
Settembre 4, 2019
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Questa guida ai CFD spiega nel dettaglio che cosa sono e come funzionano. Parleremo anche dei migliori broker per fare trading con i CFD senza correre rischi.

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La tabella qui sopra elenca le caratteristiche fondamentali dei migliori broker per CFD disponibili in Italia. Qui sotto puoi trovare un indice con gli argomenti più significativi della nostra guida:

CFD significato

La maggior parte delle piattaforme di trading online di alta qualità funzionano mediante i CFD: l’acronimo sta per Contract For Difference, in inglese, contratti per differenza in italiano.

La maggior parte dei trader con più esperienza, soprattutto coloro che riescono a ottenere i guadagni più elevati, utilizzano i CFD per operare sui mercati finanziari.

Ma che cosa sono i CFD? Come si usano per ottenere i massimi guadagni? I CFD sono un particolare contratto derivato. Il contratto è molto semplice perché il prezzo replica, in modo esatto, il prezzo dell’asset sottostante. Gli asset possono essere di qualunque tipo: azioni, valute, indici, criptovalute, titoli di stato.

Un esempio concreto

Facciamo un esempio concreto, supponiamo di utilizzare i CFD per fare trading online sulle azioni Amazon. Possiamo seguire l’andamento delle Azioni Amazon in tempo reale con un CFD. Qual è il vantaggio di fare trading con i CFD rispetto a comprare direttamente l’azione?

Per essere onesti, inizialmente il vantaggio maggiore era di tipo fiscale. In effetti negli anni ’90 i CFD vennero inventati da alcuni operatori specializzati della Borsa di Londra proprio per evitare di pagare imposte e commissioni sullo scambio di azioni. Ancora oggi, i CFD possono essere tradati sulle migliori piattaforme senza nessun tipo di commissioni e garantiscono grandi vantaggi fiscali.

Il vantaggio maggiore di fare trading online con i CFD sta nella possibilità di guadagnare con il trading sia quando il valore dell’asset aumenta che quando diminuisce, ovviamente se si effettua una previsione corretta.

Supponiamo di fare trading sulle azioni
: se acquistiamo direttamente il titolo Amazon abbiamo una sola possibilità di guadagnare, dobbiamo seguire con apprensione le quotazioni in tempo reale del titolo sperando che il prezzo aumenti. Se invece usiamo i CFD per fare trading sul titolo Amazon, possiamo guadagnare anche se il valore scende ma dobbiamo ovviamente averlo previsto.

Dove fare Trading: 24option

Per fare trading di CFD è necessario, come primo step, aprire un conto di trading su una piattaforma per CFD. Tra le migliori piattaforme per CFD attualmente disponibile sul mercato è 24option e puoi iscriverti cliccando qui.

Per aprire il conto è necessario inserire i propri dati correttamente. Con  24option per depositare sul conto si possono utilizzare vari strumenti: dal bonifico bancario alla carta di credito fino ad arrivare a strumenti di pagamento elettronici come Skrill o Neteller.

Una volta effettuato il deposito si può cominciare a operare con soldi veri
. E’ anche possibile operare in modalità demo senza effettuare alcun deposito ma in questo caso i soldi adoperati sono solo virtuali quindi non generano perdite ma nemmeno profitti.

I vantaggi di 24option

Come tutte le migliori piattaforme per il trading online di CFD, 24option non applica nessun tipo di commissioni: non ci sono commissioni di apertura conto e non ci sono commissioni sull’eseguito.

Questo si traduce in profitti più elevati per il trader che non deve, appunto, pagare salate commissioni che vengono richieste da altre piattaforme (Fineco per fare un esempio conosciuto a tutti).

Ma come guadagna 24option? 24option è una società privata, quotata alla Borsa di Londra, quindi è lecito che abbia dei profitti. Non dobbiamo dimenticare poi che gestire una piattaforma di trading per CFD è laborioso.

Insomma, 24option deve guadagnare ma se non applica nessun tipo di commissione come fa? Quando si fa trading online di CFD, la piattaforma inserisce un piccolo spread tra il prezzo a cui è possibile comprare il contratto e quello a cui è possibile venderlo. Questo spread rappresenta il profitto della piattaforma stessa.

Il funzionamento dello Spread

Nel caso delle migliori piattaforme di trading, come 24option, lo spread è estremamente piccolo e questo rende il trading ancora più conveniente.

Lo spread è un meccanismo estremamente trasparente ma soprattutto è un meccanismo che non mette in conflitto di interessi il trader con la piattaforma. Anzi, di solito le piattaforme hanno tutto l’interesse a garantire i profitti più elevati possibili ai trader perché questi siano invogliati ad operare.

Abbiamo scelto di parlare di 24option perché è una delle piattaforme CFD più semplici da utilizzare. Inoltre, tutti gli iscritti vengono seguiti passo a passo da un vero esperto di trading che fornisce indicazioni precise. Sbagliare è impossibile.

Clicca qui per iscriverti gratis su 24option.

eToro: Tutti i vantaggi

Un’altra piattaforma molto apprezzata dai principianti è eToro. Questa piattaforma è famosa perché consente di fare trading automatico, copiando automaticamente tutte le operazioni dei migliori trader.

Grazie al sistema brevettato Copytrading è possibile, infatti, trovare i trader che nel passato hanno ottenuto i profitti più alti con il minimo rischio. Basta selezionare questi trader e il sistema si occuperà di replicare, in tempo reale, le loro operazioni sul mercato.

I principianti ottengono con eToro un duplice vantaggio: risultati buoni da subito e la possibilità di imparare il trading online osservando quello che fanno i migliori (molto meglio che studiare qualsiasi libro di trading).

Puoi iscriverti gratis su eToro cliccando qui.

Ma che cosa spinge i trader esperti a dare l’autorizzazione a eToro perché i trader principianti possano copiarli? Semplicemente, eToro li paga in base al numero di follower che ottengono.

Il pagamento di eToro si aggiunge ai normali profitti di trading che riescono ad ottenere .Questo li spinge non solo a dare l’autorizzazione ma anche a fornire ogni sorta di consiglio e supporto ai trader meno esperti (la piattaforma eToro assomiglia molto ad un social network).

Studiare i CFD

Per chi è intenzionato a fare trading di CFD, segnaliamo uno dei migliori ebook disponibili: è quello regalato dal broker 24option. Puoi scaricarlo gratis cliccando qui.

Questo ebook è veramente molto apprezzato in Italia, è stato scaricato centinaia di migliaia di volte. E’ un corso facilissimo da comprendere, anche per chi non ha molta esperienza di trading, anzi è perfetto anche per chi parte davvero da zero.

Inoltre è completamente orientato alla pratica, quindi non ti fa perdere tempo con la teoria. Infine è completamente gratuito: tenuto conto che la maggior parte dei corsi di trading online è costosa (ci sono percorsi che costano anche 7.000 euro), questo è un grandissimo vantaggio.

Puoi scaricare gratis l'ebook cliccando qui.

L’effetto leva

Fino a questo momento abbiamo elencato i due vantaggi principali dei CFD: il trading è meno costoso per l’assenza di commissioni ed è possibile guadagnare sia quando il prezzo dell’asset aumenta sia quando diminuisce. C’è però un terzo vantaggio molto importante di cui tener conto: l’effetto leva.

Quando si fa trading online con i CFD è possibile moltiplicare i profitti fino a 400 grazie all’effetto leva. Come funziona l’effetto leva con i CFD? E’ molto semplice. Torniamo alla nostra azione Amazon. Scommettiamo al rialzo con i CFD, investendo 100 euro, e supponiamo che aumenti effettivamente dell’1% fino a quando decidiamo di chiudere la nostra posizione. Il profitto ottenuto sarà di 1 euro visto che il CFD replica in maniera esatta l’andamento del titolo Amazon.

Supponiamo adesso che il broker ci consenta di sottoscrivere CFD per il valore di 4.000 euro con un nostro investimento di 100 euro. A questo punto, nelle stesse identiche condizioni di cui sopra, il nostro profitto sarà di 400 euro. Con un investimento di soli 100 euro abbiamo ottenuto 400 euro.

E’ come se il broker ci facesse un prestito e potessimo utilizzare quei soldi per sottoscrivere l’investimento. Nel caso in cui le cose non vanno nel verso previsto, il broker provvederà a chiudere la posizione prima che il capitale investito su quella specifica posizione sia interamente consumato.

I vantaggi della Leva

L’effetto leva ha dunque 2 vantaggi molto importanti: da una parte garantisce di moltiplicare i profitti (alcune volte anche di più) e dall’altra parte non mette a rischio il capitale dell’utente. Quando si fa trading con i CFD, anche se si utilizza un effetto leva molto aggressivo, si può perdere al massimo la somma che si è destinata alla singola operazione.

In questo l’effetto leva si differenzia pesantemente dalla marginazione, meccanismo che viene messo a disposizione da molte banche italiane. A scanso di equivoci, sconsigliamo vivamente di utilizzare la marginazione perché può causare perdite catastrofiche, molto meglio utilizzare l’effetto leva di  24option o di altre piattaforme per CFD.

Quando si fa marginazione, infatti, si riceve effettivamente un prestito che spesso viene addirittura garantito con la casa del trader. Esatto: con la marginazione si può perdere anche la casa. In questo modo si ottiene un capitale maggiore che garantisce profitti maggiori nel caso in cui le cose vadano per il verso giusto.

CFD: quali sono gli asset?

Il CFD è un contratto per differenza estremamente flessibile, in effetti grazie ai CFD è possibile tradare praticamente qualunque tipo di asset quotato sui mercati finanziari. Di solito con i CFD si fa trading online sul forex (in questo caso il sottostante del CFD è una coppia forex), sui mercati azionari (in questo caso il sottostante è un’azione o un indice) o sui mercati delle materie prime. Il CFD può avere come sottostante un asset semplice oppure un indice che sintetizzi l’andamento di un intero mercato.

Ad esempio la Piattaforma 24option mette a disposizione la possibilità di fare trading su indici particolarmente significativi che sono stati individuati dalla piattaforma stessa, come ad esempio Italia40 per il mercato azionario italiano.

Negoziare Asset su 24option

Molti trader professionisti trovano gli indici elaborati da 24option più significativi (e quindi più facili da prevedere) rispetto agli indici ufficiali.

Da notare che grazie ai CFD è possibile fare trading in maniera controllata e legale anche sulle criptovalute, come il bitcoin: è una specie di paradosso perché le criptovalute funzionano al di fuori dei circuiti autorizzati e regolamentati ma è possibile sottoscrivere CFD su piattaforme regolamentate che abbiano come sottostante proprio il bitcoin.

Molti principianti che pensano di guadagnare comprando Bitcoin in realtà utilizzano i CFD, quindi dal punto di vista strettamente tecnico non stanno comprando Bitcoin…

CFD Forex

In ogni caso, possiamo dire che il mercato migliore per utilizzare i CFD è quello del forex. In generale, fare forex trading per i trader retail (e anche per molti professionisti) è sinonimo di trading CFD.

Nel caso del mercato forex, ad ogni coppia di valuta è associato un CFD. Il trader ha la possibilità di puntare sull’una o sull’altra valuta comprando o vendendo allo scoperto la coppia di valuta.

L’uso dei CFD per operare sul mercato forex è particolarmente conveniente perché in questo modo si possono evitare le pesanti commissioni di negoziazione imposte da broker “non CFD” come ad esempio dai famigerati ECN.

Inoltre grazie ai CFD è possibile operare sul mercato forex utilizzando la leva finanziaria e quindi moltiplicando i profitti potenziali.

I Rischi di questo strumento

I CFD sono rischiosi? Ovviamente sì. Il trading online è rischioso come è rischioso qualunque tipo di investimento finanziario. Non è possibile investire senza rischi, chiunque dica il contrario è un truffatore.

In ogni caso possiamo dire che utilizzando broker sicuri e affidabili (in questa guida ne abbiamo presentato qualcuno) si elimina completamente il rischio di subire truffe o fregature.

Il rischio di mercato non si può eliminare ma si può controllare (molto bene). Come? I trader hanno a disposizione diversi strumenti eccezionali ma semplici da usare per controllare il rischio.

Uno degli strumenti più semplice ed efficaci è il money management: fare money management significa semplicemente suddividere il capitale in piccole parti e utilizzare solo una parte su ogni operazione. In questo modo, anche se un’operazione CFD chiude in perdita, l’impatto sul capitale complessivo è quasi nullo.

Per inciso, ricordiamo che le migliori piattaforme CFD consentono di cominciare con capitali molto bassi, tra i 10 e i 250 euro.

CFD e l’utilizzo dello Stop loss

Lo strumento più spettacolare per controllare il rischio si chiama stop loss. I migliori broker (quelli che abbiamo inserito nella nostra tabella) garantiscono la possibilità di impostare stop loss su ogni operazione CFD.

Uno stop loss è un livello massimo di perdita che si è disposti ad accettare. Se un’operazione va male e raggiunge il livello di perdita predefinito, viene chiusa automaticamente.

Detto in altre parole, con gli stop loss si può decidere quanto si vuole perdere nel caso in cui veramente vada tutto male. E allora perché molti principianti non li usano e quando fanno un errore perdono tanti soldi? Semplice, perché non sanno nemmeno che esistono.

Ecco perché conviene scaricare questo ebook (e studiarlo a fondo): spiega chiaramente tutto quello che bisogna sapere per fare trading di CFD senza errori e cogliendo tutte le possibili opportunità!

CFD: Conclusioni

I CFD sono uno strumento spettacolare per fare trading sui mercati finanziari perché consentono diversi vantaggi: effetto leva, possibilità di guadagnare sia al rialzo che al ribasso, 0 commissioni, semplicità d’utilizzo, possibilità di controllare il rischio in modo matematico.

Qui sotto elenchiamo le caratteristiche dei migliori broker CFD:

  • Piattaforma: eToro
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Consigliamo sempre di operare esclusivamente con broker CFD autorizzati e regolamentati: sono gli unici che garantiscono al 100% sicurezza e affidabilità.

I  broker che abbiamo inserito nella nostra lista, oltre a essere sicuri, sono anche facili da usare (persino per i principianti) e completamente gratuiti.

*Il vostro capitale potrebbe essere a rischio. Questo non è un consiglio di investimento