Questa guida è dedicata agli investimenti ad alto rendimento offrendo una panoramica completa per tutti coloro che dispongono di capitali da impegnare, alla ricerca di soluzioni di investimento profittevoli e che non comportino rischi elevati.
Per quanto non si tratta di un assioma certo, è innegabile che un maggior rendimento si ottiene dinanzi ad un maggior rischio. Ne consegue che per stabilire al meglio il nostro investimento occorre come prima cosa fare chiarezza su tre punti:
- Quanto capitale siamo disposti ad investire?
- Quale livello massimo di rischio siamo disposti a sopportare?
- Quale orizzonte temporale per il nostro investimento?
Le tre domande qui sopra sono fondamentali per poter pianificare al meglio il nostro investimento, prima ancora di stabilire su quale Asset investire o quale piattaforma utilizzare.
Specifichiamo anche che non è necessario avere un grande capitale per dedicarsi agli investimenti, anzi. Ad oggi è possibile investire anche somme molto piccole, ci sono piattaforme che consentono di cominciare con appena 10 euro. Di solito, comunque, è possibile accedere ad investimenti finanziari ad alto rendimento con un capitale compreso tra i 100 e i 250 euro.
In questa guida spieghiamo quali sono le migliori tecniche di investimento ad alto rendimento e parleremo anche delle migliori piattaforme per investire senza commissioni e senza rischi come XTB. Tra l’altro, con XTB è addirittura possibile investire seguendo le indicazioni telefoniche precise di veri esperti.
Indice
Che cosa significa investire
Prima di cominciare con la guida vera e propria, è opportuno fare un passo indietro e capire che cosa significa investire. Se cerchiamo un dizionario, otteniamo questa definizione:
impiego di una somma di denaro in un’impresa o nell’acquisto di valori o beni durevoli al fine di ottenere un profitto.
In generale, possiamo dire che investire significa impiegare una somma di denaro in un’attività economica o finanziaria con lo scopo di ottenere un profitto.
Esistono diverse forme di investimento:
- Immobiliare: si compra un’immobile con l’obiettivo di ottenere un profitto rivendendolo oppure affittandolo
- Imprenditoriale: si crea un’azienda con l’obiettivo di generare un utile
- Finanziario: si comprano e/o vendono titoli finanziari per ottenere un profitto.
I primi due tipi di investimenti richiedono, di solito, un capitale estremamente elevato (quanto costa comprare una casa?) e anche molte competenze specifiche: non tutti possono diventare imprenditori, per dire.
Gli investimenti finanziari invece sono alla portata di tutti: è possibile cominciare con capitali veramente bassi (appena 10 euro in un caso, di solito tra i 100 e i 250 euro). Inoltre, gli investimenti finanziari sono ormai molto più facili da comprendere: le migliori piattaforme di investimento sono state concepite appositamente per consentire a tutti di investire in modo autonomo.
Investimenti ad alto rendimento: Ecco le migliori opportunità
Dopo questa doverosa introduzione entriamo subito nel cuore del nostro articolo. La domanda è la seguente: quali sono, ad oggi, i migliori investimenti ad alto rendimento? Sulla base dei rendimenti ponderati ottenuti negli ultimi 12 mesi, possiamo elencare i seguenti:
- Azioni
- Criptovalute
- Investimenti basati sul Copy
Analizziamoli adesso in dettaglio, fornendo utili suggerimenti per ottimizzare al meglio il nostro investimento.
Azioni
Da sempre l’investimento azionario è fonte di guadagno per tantissimi investitori. Tuttavia, trattandosi di un mercato estremamente vasto, occorre dividere per segmenti o comparti.
In primo luogo, ci sono azioni presenti da anni sul mercato, con una forte solidità ed una volatilità bassa. Allo stesso modo, ci sono aziende Startup che sono quotate nelle stesso indice ma che offrono un rapporto rischio:rendimento ancora maggiore. Trattandosi di una guida sugli investimenti ad alto rendimento, analizzeremo meglio le azioni della seconda categoria.
Inoltre, è fondamentale dividere per comparti. Durante i cicli economici, alcuni settori vivranno un forte rialzo mentre altri un netto ribasso. Un esempio pratico? Durante il coronavirus le aziende farmaceutiche hanno avuto un Boom (per via della ricerca del vaccino) mentre le petrolifere un crollo (a causa del lockdown).
Dunque, risulta chiaro che non esiste un investimento azionario buono per tutte le stagioni.
Quindi, quali sono le azioni che offrono la migliore opportunità di investimento ad alto rendimento? La nostra scelta è ricaduta su quanto segue:
- Aziende Farmaceutiche
- Azioni Green
- Aziende Biotech
La lista completa delle aziende presenti in tali comportarti è presente su eToro, un Broker multi-asset che offre l’opportunità di negoziare su un ampio numero di azioni, divise per categorie.
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Criptovalute
Se parliamo di investimenti ad alto rendimento, la prima scelta è sicuramente il mercato delle criptovalute. Stiamo parlando del settore con il tasso di crescita più alto negli ultimi 20 anni. Certo, ci sono stati alti e bassi, anche molto bruschi. Tuttavia, l’andamento del Bitcoin negli ultimi anni ha avuto un’impennata senza eguali. Ancora oggi, le criptovalute continuano ad essere molto richieste dagli investitori e meritano di essere analizzate nel dettaglio.
Al principio fu il Bitcoin, la prima vera criptovaluta che ha fatto scoprire questo mondo alla gente comune. Da un valore di pochi dollari nel 2015, la sua quotazione è arrivata a sfiorare i $20.000 nel 2017. Tutto il mondo iniziò ad interessarsi al BTC ed alle principali crypto.
Qual’è la situazione oggi? Quali sono le migliori criptovalute sulle quali puntare per investire ad alto rendimento? La nostra redazione ne ha selezionate 4, eccole:
- Bitcoin
- Ripple
- Cardano
- Chainlink
Il Bitcoin continua ad essere la regina indiscussa del mondo crypto, quindi è doveroso puntarci ancora. Poi abbiamo Ripple, la crypto più all’avanguardia per i pagamenti digitali. Numerosissimi analisti la considerano pronta ad esplodere, vale la pena seguirla con attenzione.
Ancora, troviamo Cardano che dopo aver aggiornato la sua Blockchain ha avuto un bel rialzo in termini di valore e capitalizzazione, entrando stabilmente nella Top-10 e con ancora ampi margini di crescita. Infine, Chainlink promette di essere la vera sorpresa nei mesi a venire grazie ad una Blockchain open-source di ultima generazione.
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Investimenti automatici
In gran voga negli ultimi anni, gli investimenti automatici stanno guadagnando sempre più terreno nella classifica degli investimenti ad alto rendimento.
La varietà è ampia, con Expert Advisor e robot automatici per investire su ogni mercato, 24 ore su 24 e senza intervento umano. Tuttavia, molti non rendono nel lungo periodo ed altri sistemi necessitano di un costante intervento umano per funzionare al meglio.
Quindi, qual’è il miglior investimento automatico? Non c’è partita, da anni il Copy Trading di eToro è un gradino sopra tutti gli altri. Il suo funzionamento è molto pratico:
- Registrazione gratuita su eToro
- Accesso nell’area riservata ai Popular Investors
- Selezione dei Trader più performanti
- Creazione del portafoglio con un Click
In altre parole, i Trader più bravi possono essere selezionati con un semplice click del nostro mouse. In questo modo, dopo che ne abbiamo scelti almeno 5, il nostro portafoglio sarà ben diversificato. Da questo momento ogni operazione di investimento lanciata dai popular Investor verrà -copiata- nel nostro conto. Tutto in automatico.
Il rendimento di questa metodologia dipende ovviamente dai Trader che si andranno a copiare, tuttavia possiamo fornire un esempio concreto e reale di rendimenti ottenuti:
Come possiamo vedere da questo semplice esempio, è facile raggiungere una performance del 30% o anche superiore, il tutto con un livello di rischio limitato.
Per saperne di più sul Copy Trading, ecco da dove iniziare:
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Migliori piattaforme finanziarie
Abbiamo selezionato alcune delle migliori piattaforme per gli investimenti finanziari. Sono piattaforme estremamente sicure perché autorizzate e regolamentate: sia dal punto di vista legale che dal punto di vista pratico offrono lo stesso livello di sicurezza di una banca.
Per fortuna oggi il numero di piattaforme indipendenti per investimenti finanziari è molto elevato. Abbiamo selezionato esclusivamente le piattaforme più semplici da usare, anche per i principianti:
-
Broker: LiquidityxDeposito Minimo: 250 €Licenza: HCMC 2/11/24.5.1994- Segnali di Trading
- Corso Gratuito
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: XtbDeposito Minimo: NA €Licenza: Cysec
- Demo Gratuita
- Corso Gratuito
*Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service) -
Broker: CapexDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
- Academy
- Trading Central
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Broker: Trade.comDeposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec
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Broker: eToroDeposito Minimo: 200 €Licenza: Cysec
- Social Trading (Copia i migliori)
- Semplice ed intuitivo
**Terms and Conditions apply. **68% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money
Qui sotto pubblichiamo la recensione completa di alcune delle migliori piattaforme per investire.
eToro
Moltissimi principianti iniziano a investire con eToro. La piattaforma è estremamente semplice ed intuitiva ma, soprattutto, è l’unica che consente di operare in modo completamente automatico.
eToro, infatti, mette a disposizione un sistema brevettato (Copytrading) che consente di selezionare gli investitori che hanno guadagnato il massimo con il minimo rischio. Questi investitori sono chiamati Popular Investor.
I Popular Investor possono essere copiati: tutte le loro operazioni di investimento vengono replicate in tempo reale anche nel conto di chi li sta copiando.
Puoi iscriverti gratis su eToro cliccando qui
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XTB
Molti considerano XTB come la piattaforma di investimento indipendente numero uno in Europa. Anche in Italia, XTB è utilizzata da decine di migliaia di clienti che ne apprezzano il fatto che è semplice ed intuitiva.
I principianti vengono assistiti gratuitamente al telefono da un vero esperto di investimenti che fornisce indicazioni precise e li guida passo a passo: sbagliare è letteralmente impossibile.
Chi vuole imparare a investire ha la possibilità di scaricare gratis uno dei migliori ebook. Questo ebook ha già avuto centinaia di migliaia di download perché è scritto con un linguaggio semplice, accessibile a tutti, e spiega le cose nella pratica, senza far tempo con la teoria che è inutile. Puoi scaricare gratis l'ebook cliccando qui.
Con XTB è anche possibile investire in modalità demo. In pratica, è possibile fare operazioni finanziari utilizzando denaro virtuale. In questo modo si possono fare esperimenti senza rischi e si può migliorare rapidamente la propria conoscenza per poi andare a colpo sicuro quando si inizia ad operare con denaro reale.
Puoi iscriverti su XTB cliccando qui
Iq Option
Iq Option occupa un posto privilegiato nel cuore di molti investitori perché è la piattaforma che hanno utilizzato per cominciare a investire. Molti, infatti, iniziano proprio con Iq Option perché è l’unica piattaforma che consente di aprire un conto di investimento reale con un capitale di appena 10 euro.
Le altre piattaforme serie, quelle che abbiamo inserito nella nostra lista, richiedono di solito qualcosa in più, tra i 100 e i 250 euro. In ogni caso si tratta di denaro dell’investitore che può essere ritirato in ogni momento (esattamente come se si trattasse di un conto corrente bancario).
Tra gli altri vantaggi di Iq Option, dobbiamo segnalare la possibilità di accedere ad un’area didattica con centinaia di video-corsi gratuiti che spiegano, passo a passo, come si raggiunge il successo negli investimenti.
Anche con Iq Option è possibile operare in modalità demo, gratuitamente, senza limiti e senza vincoli.
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Il miglior investimento in questo momento
Chi comincia a investire, di solito, si chiede qual è il miglior investimento da fare al momento. Ebbene, non esiste una risposta univoca a questa domanda (ma non è un problema).
Molto spesso si pensa che il miglior investimento è quello destinato ad aumentare di prezzo più velocemente. Questo è vero, ma non è l’unico modo di fare investimenti ad alto rendimento.
Le migliori piattaforme di investimento, infatti, consentono di fare due tipi di operazioni finanziari:
- Comprare un titolo per guadagnare con l’aumento del prezzo
- Vendere allo scoperto un titolo per guadagnare con la diminuzione del prezzo. La vendita allo scoperto equivale, concettualmente, alla vendita di un titolo che non si possiede. In ogni caso la teoria non è importante (a meno che tu non debba fare un esame all’università), ti basta sapere che se vendi allo scoperto guadagni quando il valore scende.
Gli investitori più furbi, quelli che usano piattaforme che consentono la vendita allo scoperto, hanno la possibilità di fare i migliori investimenti sia quando ci sono forti aumenti di prezzo sia quando ci sono forti diminuzioni.
In realtà a loro non importa se il prezzo aumenta o diminuisce, importa solo che si muova. I profitti sono proporzionali alla differenza tra il momento in cui si apre l’operazione e quello in cui si chiude. Possono essere ulteriormente moltiplicati grazie all’applicazione della leva finanziaria.
Quali sono i migliori mercati per investire? Dipende. Ci sono persone che si trovano meglio a investire nel forex, altre nelle azioni o nelle commodities. In fondo quando si imparano alcune semplicissime tecniche di base non importa tanto qual è il mercato dove si investe…
Rendimento medio investimenti
Qual è il livello di rendimento medio degli investimenti? In generale, possiamo dire che i rendimenti degli investimenti finanziari hanno toccato il fondo e in alcuni casi sono diventati anche negativi.
Ad esempio chi compra titoli di stato USA o della Germania ha un rendimento negativo, quindi la somma restituita al termine dell’investimento è più piccola di quella investita (anche se di poco).
Ottenere rendimenti elevati oggi è diventato davvero difficile, sopratutto poi per chi si affida a banche o promotori finanziari. Anche con le piattaforme come Moneyfarm, che in teoria dovrebbero garantire rendimenti netti elevati, offrono invece profitti deludenti (perdite anche, in alcuni casi).
Una delle migliori soluzioni per ottenere rendimenti medi più elevati è quella di fare direttamente investimenti sul mercato.
Con le migliori piattaforme è possibile investire direttamente in azioni, valute, commodities, materie prime, obbligazioni.
Come abbiamo già spiegato, in questo caso è possibile ottenere un rendimento sia quando i prezzi salgono sia quando scendono (sempre che si faccia una scelta intelligente della piattaforma che si usa per investire).
Investimenti ad alto rendimento e rischi
Coloro che non hanno mai investito direttamente (magari hanno affidato alla banca i loro soldi e comunque hanno subito perdite) si interrogano in maniera ossessiva sui rischi degli investimenti.
E’ importante sottolineare come qualunque investimento finanziario presenti un rischio, più o meno alto. Il rendimento dell’investimento dovrebbe essere correlato al rischio, quindi tanto più un investimento è rischioso tanto più dovrebbe essere alto il suo rendimento.
Questo non sempre è vero: i titoli di stato, ad esempio, pagano attualmente un rendimento molto basso (addirittura negativo in qualche caso) ma il rischio potrebbe essere molto più alto di quello percepito. Un esempio? Chi aveva comprato titoli di stato greci ha perso una buona parte del capitale quando il debito è stato ristrutturato e i rendimenti erano comunque molto bassi.
L’investitore intelligente sa bene che un rischio c’è sempre (soprattutto quando le prospettive di guadagno sono molto buone) quindi non cerca di evitare il rischio, perché è impossibile, ma di controllarlo.
Minimizzare il rischio: la gestione del capitale
Una delle tecniche più semplici per controllare il rischio è la gestione del capitale. Le migliori piattaforme per fare investimenti finanziari, per dire, consentono di cominciare con un capitale molto basso (tra i 10 e i 250 euro).
Anche nel caso improbabile in cui si dovessero subire delle perdite consistenti, l’effetto sul capitale globale è molto piccolo. Si consiglia anche di non impiegare, sulla singola operazione, non più del 5% del capitale depositato sul conto.
In questo modo anche se una singola operazione chiude in perdita (e purtroppo può succedere) il capitale complessivo non viene intaccato più di tanto. E comunque le perdite possono essere coperte abbondantemente dai profitti fatti con le altre operazioni.
Facciamo un esempio concreto. Supponiamo di aver aperto un conto con 250 euro di investimento iniziale e di voler comprare azioni Amazon perché si prevede un aumento del prezzo. Qual è il capitale massimo da investire su questa operazione? Il 5% di 250 euro è 12,50 euro.
La somma da impiegare per comprare le azioni di Amazon è quindi pari ad appena 12,50. Gli investitori alle prime armi sono tentati, di solito, di investire tutto il capitale su un’operazione se pensano che sia sicura. Purtroppo nel mondo degli investimenti finanziari possono sempre verificarsi degli imprevisti, quindi è sempre meglio andare sul sicuro e rispettare alla lettera la strategia ottimale di gestione del capitale.
Limitare le perdite: impostare gli stop loss
Uno degli strumenti più potenti per limitare le perdite degli investimenti è rappresentato dagli stop loss. E’ davvero un peccato che la maggior parte degli investitori alle prime armi non conosca questo strumento (ecco perché consigliamo di studiare questo ebook gratis) o, ancora peggio, lo conosca e non lo utilizzi.
Come funzionano gli stop loss? Le migliori piattaforme per investire consentono di impostare il livello massimo di perdita che si è disposti a subire su ogni operazione. In questo modo si conosce a priori qual è la perdita massima, anzi, si può decidere a priori qual è la perdita massima.
Qualcuno potrebbe pensare che si potrebbe impostare 0 come la perdita massima: in teoria è possibile ma comporterebbe che la maggior parte delle operazioni siano chiuse automaticamente alla più piccola oscillazione di mercato (in pratica l’attività di investimento si trasformerebbe in una grande perdita di tempo, però senza perdite).
Con la pratica si impara facilmente a impostare i livelli ottimali degli stop loss per ottenere la massima protezione del capitale possibile senza però rinunciare ai rendimenti più elevati.
Conclusione
In questa guida completa ed aggiornata abbiamo definito i migliori investimenti ad alto rendimento. Giunti al termine dell’articolo, è quindi opportuno fare un riassunto con i rendimenti attesi ed il livello di rischio per ognuna delle opportunità menzionate.
Quali sono i migliori rendimenti ad alto rendimento? Quali rischi occorre sopportare per ognuno di essi? Ecco uan tabella esaustiva:
| INVESTIMENTO | RISCHIO | RENDIMENTO ATTESO |
| AZIONI PHARMA | 5 | 15% |
| AZIONI GREEN | 7 | 10% |
| AZIONI BIOTECH | 6 | 20% |
| CRIPTOVALUTE | 9 | 40% |
| COPY TRADING | 5 | 30% |
Il livello di rischio è compreso tra 0 (minimo) e 10 (massimo). Il rendimento atteso si basa sulle performance passate e con una proiezione attualizzata per i prossimi 12 mesi.
In definitiva, il rapporto rischio:rendimento è sicuramente dalla parte del Copy Trading. La motivazione? E’ una metodologia che permette già di diversificare al suo interno l’investimento. Infatti scegliendo i migliori Top Trader andremo sia a dividere il rischio per persone, sia per categorie, dal momento che ognuno di loro andrà ad operare su mercati diversi.
Il Copy Trading può essere testato anche su Demo, con capitale virtuale. Impossibile farsi scappare questa opportunità! Per iniziare con $10.000 virtuali, basterà cliccare nel Link in basso e completare la registrazione gratuita:
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Il 68% dei conti di investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
Ad oggi i settori di mercato con il miglior rapporto rischio:rendimento sono l’azionario, le criptovalute e metodi di investimento automatico come il Copy Trading.
Non è sempre così, tuttavia la correlazione tra rischio e rendimento è abbastanza diretta e lineare. Allo stesso modo, un rischio minore è da associare ad un rendimento più basso.
Tutte le piattaforme certificate Consob, sicure ed affidabili. Inoltre, sono piattaforme multi-asset per investire al meglio diversificando il nostro portafoglio.
Certo che no, anche se nel web ci sono sistemi che promettono rendimenti altissimi senza sforzi. ebbene, quando vengono fatte tali promessi allora si, siamo davanti a delle truffe: i soldi facili non esistono.